Uczestnik PPK może dokonać wypłaty transferowej na swój inny rachunek PPK w dowolnym momencie uczestnictwa w PPK. Nawet, jeśli wcześniej złożył pracodawcy deklarację o rezygnacji z dokonywania wpłat do PPK albo nie pracuje już w danym podmiocie.
Wnioskować o transfer można wielokrotnie. Ilość transferów zależy jedynie od woli uczestnika programu. Należy jednak pamiętać, że transfer dotyczy wszystkich środków zgromadzonych na rachunku PPK, co oznacza, że nie można przenieść tylko części swoich oszczędności z danego rachunku.
Dyspozycję wypłaty transferowej uczestnik składa instytucji finansowej, która prowadzi jego rachunek PPK, z którego chce on przenieść środki. Wypłata transferowa następuje w terminie nie dłuższym niż 14 dni od dnia złożenia dyspozycji wypłaty transferowej przez uczestnika PPK.
Przed dokonaniem wypłaty transferowej, instytucja finansowa sporządza – w formie elektronicznej pozwalającej na utrwalenie jej na trwałym nośniku – informację dotyczącą uczestnika PPK, z którego rachunku PPK ma zostać dokonana ta wypłata.
Ważne: Wypłaty transferowej uczestnik PPK może dokonać zarówno przed ukończeniem 60. roku życia, jak i później.