Większe zainteresowanie oszczędzaniem na starość

Prostsze zasady działania i wyższe ulgi podatkowe Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego powoli zaczynają przyciągać Polaków.

Publikacja: 26.03.2014 08:15

Większe zainteresowanie oszczędzaniem na starość

Foto: Bloomberg

Część firm oferujących IKZE sygnalizuje wzrost zainteresowania tymi produktami finansowymi. Większość graczy rynkowych informuje z kolei, że ich popularność jest porównywalna do tej sprzed roku.

Mozolny wzrost

– W I kw. otworzyliśmy więcej rachunków IKZE niż rok temu – informuje Sebastian Zadora, dyrektor Wydziału Sprzedaży Instrumentów Finansowych DM BOŚ.

– W styczniu i lutym łącznie zanotowaliśmy wzrost liczby nowych umów IKZE. W pierwszych dwóch miesiącach 2013 było ich 138, w styczniu zaś i lutym tego roku – 208 – podaje Piotr Szczepiórkowski, wiceprezes Aviva TUnŻ.

Nie brakuje również instytucji, w których wzrost zainteresowania IKZE jest spory, na razie głównie ze względu na tzw. efekt bazy.

– Już w I kw. tego roku klienci otworzyli ponad 50 proc. więcej kont w porównaniu z analogicznym okresem rok temu. Same liczby nie są jeszcze imponujące, ale cieszy obserwowana pozytywna dynamika. Dodatkowo wzrosła również średnia wpłata na konto (wzrost o ponad 25 proc.). Obecnie wynosi ok. 2,4 tys. zł, co oznacza, że klienci wykorzystują pełen limit wpłat, aby skorzystać z maksymalnej ulgi podatkowej – informuje Anna Bąkała, dyrektor Dep. Sprzedaży TFI Allianz Polska.

Nie wszyscy jednak potwierdzają większą popularność kont. – Obserwujemy wprawdzie przyrost aktywów na kontach zabezpieczenia emerytalnego, jednak wciąż nie rośnie liczba osób, które decydują się na dobrowolne oszczędzanie – zastrzega Mariusz Zagajewski, dyrektor Departamentu Indywidualnych Ubezpieczeń na Życie i Emerytalnych w Generali.

– Liczba otwartych IKZE w PZU Życie jest wyższa i wynosi 13,7 tys. wobec 8,6 tys. rok temu. Jednocześnie jednak kwota wpłat jest niższa – podaje Weronika Dejneka, dyrektor Biura Produktów Inwestycyjnych w PZU Życie.

Boom pod koniec roku

Można więc ocenić, że w I kw. tego roku Polacy założyli więcej IKZE niż rok temu. Na razie jednak wciąż nie jest to duży przyrost – ani pod względem liczby, ani wartości.

Eksperci liczą jednak na boom w dalszej części roku. – Zauważamy wzrost zainteresowania IKZE, ale wciąż jest on niewielki wobec skali potrzeb. Na oszczędzaniu na emeryturę ciąży też niestabilność przepisów prawnych, zwłaszcza częste i drastyczne zmiany dotyczące OFE. Mimo to w tym roku włożymy dużo wysiłku, aby docierać do klientów z informacją o atutach IKZE. Naszą ambicją jest zawarcie 5 tys. nowych umów w 2014 – zapowiada Piotr Szczepiórkowski.

– Produkt jest sezonowy i zapewne dopiero ostatni kwartał 2014 r. pokaże ewentualne zmiany w trendzie – ocenia Weronika Dejneka.

Towarzystwa emerytalne czekają z dywidendą

We wtorek Komisja Nadzoru Finansowego opublikowała stanowisko w sprawie polityki dywidendowej powszechnych towarzystw emerytalnych (PTE).

Towarzystwo chcące wypłacić akcjonariuszom dywidendę musi spełnić jednocześnie pięć kryteriów, w założeniu takich samych jak rok temu. Jest jednak pewna zasadnicza różnica. Kryterium dotyczące wysokości kapitałów własnych oraz kryterium dotyczące wartości płynnych aktywów PTE muszą być spełnione na 31 marca 2014 r. Rok temu miały być spełnione na 31 grudnia 2012 r. Skąd to przesunięcie? Już pod koniec zeszłego roku Komisja zaleciła PTE, aby w 2014 r. powstrzymały się z decyzją o wypłacie zysku za 2013 r. do drugiej połowy roku. Zalecenie wynika z dwóch powodów. Po pierwsze, nie było wiadomo, co dalej ze zmianami w OFE. Po drugie, dopiero z końcem lipca zamknięte zostanie pierwsze tzw. okienko transferowe z OFE do ZUS (otwarte od 1 kwietnia). Może się wtedy okazać, że perspektywy dla biznesu PTE zdecydowanie się pogorszą. Na koniec ub.r. zysk PTE wyniósł niecałe 361 mln zł netto.

Podczas wtorkowego posiedzenia KNF wydała również zgodę na przejęcie zarządzania OFE Warta przez PTE Allianz. Datę zakończenia likwidacji OFE Warta ustalono na 19 września 2014 r. W tym dniu jego aktywa zostaną przeniesione do Allianz Polska OFE, a jednostki rozrachunkowe przeliczone na jednostki rozrachunkowe Allianz Polska OFE.    —jam

Część firm oferujących IKZE sygnalizuje wzrost zainteresowania tymi produktami finansowymi. Większość graczy rynkowych informuje z kolei, że ich popularność jest porównywalna do tej sprzed roku.

Mozolny wzrost

Pozostało 95% artykułu
Finanse
Polacy ciągle bardzo chętnie korzystają z gotówki
https://track.adform.net/adfserve/?bn=77855207;1x1inv=1;srctype=3;gdpr=${gdpr};gdpr_consent=${gdpr_consent_50};ord=[timestamp]
Finanse
Najwięksi truciciele Rosji
Finanse
Finansowanie powiązane z ESG to korzyść dla klientów i banków
Debata TEP i „Rzeczpospolitej”
Czas na odważne decyzje zwiększające wiarygodność fiskalną
Materiał Promocyjny
Bank Pekao wchodzi w świat gamingu ze swoją planszą w Fortnite
Finanse
Kreml zapożycza się u Rosjan. W jeden dzień sprzedał obligacje za bilion rubli