Niedziela w samo południe – o tej porze mają być opublikowane najbardziej oczekiwane informacje dla branży bankowej w całej Europie – wyniki europejskiego przeglądu jakości aktywów (AQR) oraz testów warunków skrajnych banków (tzw. stress-testów).
Bankowcy pod parą
W Polsce napięcie wśród bankowców jest jeszcze większe, bo w europejskich testach wzięło udział sześć polskich banków (tych, które nie mają spółek-matek w strefie euro, czyli: PKO Bank Polski, Bank Handlowy, Bank BPH, Bank Ochrony Środowiska, Getin Noble Bank i Alior Bank), ale Komisja Nadzoru Finansowego jako jedyny nadzorca spoza strefy euro wykonała ten sam test, na tej samej metodologii dla 15 największych banków, która reprezentuje 79 proc. aktywów sektora. Dlatego prezesi i zarządy wytypowanej piętnastki są już pod pełną parą, bo mimo że polski sektor jest w dobrej kondycji, to nikt do końca nie wie, jakie będą wyniki.
Przede wszystkim dlatego, że to pierwsze tego typu ćwiczenia, i w dodatku oparte na dużo ostrzejszych kryteriach niż MSSR (czyli stosowane przez giełdowe banki międzynarodowe standardy rachunkowości).
Dodatkowe testy ?dla polskich banków
– Zanim jednak będzie można wyciągnąć wnioski, trzeba będzie się przebić przez masę danych i przeanalizować naprawdę duże pliki excelowskie, bo badanie jest bardzo obszerne – ostrzega jeden z bankowców.
Zdania na temat sensowności takiego testu są podzielone.
