– Kluczem do sukcesu w inwestowaniu jest rozumienie nie tylko swoich emocji, ale i emocji rynku, czyli masy inwestorów, którymi cyklicznie targają  chciwość i strach – mówi Ludmiła Falak-Cyniak, członek zarządu i dyrektor inwestycyjny w Skarbiec TFI.

Co robić, aby nie poddawać się łatwo emocjom? Trzeba mieć plan inwestycyjny, który będzie uwzględniał naszą skłonność do ryzyka, a także określał czas, przez jaki zamierzamy oszczędzać. Im jest on dłuższy, tym nasz portfel może składać się z bardziej ryzykownych instrumentów (akcje, surowce).

Inwestując w aktywa związane z większym ryzykiem, najlepiej trzymać się wybranej strategii. Niedoświadczonym inwestorom doradcy polecają systematyczne (bez względu na koniunkturę) dokupywanie akcji lub agresywnych funduszy. Przykładowo można założyć, że co kwartał zainwestujemy w akcje lub fundusze agresywne 2 tys. zł.

Osoby, które mają większą wiedzę o rynku akcji, mogą stosować bardziej wyrafinowane metody inwestowania. Niektórzy lokują pieniądze, kierując się analizą techniczną (biorą pod uwagę wykresy cen akcji). Inni inwestują w oparciu o analizę fundamentalną; wybierają spółki, kierując się ich oceną na podstawie sprawozdań finansowych i wskaźników ekonomicznych. Jednak doświadczeni inwestorzy radzą, żeby bez względu na wybraną metodę  zawsze trzymać się planu.

Marek Buczak, zarządzający funduszami w Quercus TFI

Kiedy na rynkach jest panika i ceny akcji mocno spadają, trzeba unikać inwestycji w spółki znajdujące się w trudnej sytuacji finansowej, zagrożone bankructwem. W trudnych czasach jakość spółek i zaufanie do zarządów mają szczególnie duże znaczenie. Najczęściej jest tak, że przy dużej zmienności na giełdach i silnym spadku indeksów reakcje indywidualnych inwestorów są opóźnione. Dlatego lepsze wyniki mają ci, którzy trzymają nerwy na wodzy, niż tacy, którzy wykonują nerwowe ruchy. Obecnie na giełdzie nie powinny inwestować osoby nierozumiejące do końca, jakie ryzyko wiąże się z akcjami.