Przestępstwa gospodarcze: Prokurator łatwiej sprawdzi bankowe konta za pomocą systemu Ognivo

Wprowadzony w Krakowie system Ognivo znacznie ułatwi ściganie przestępstw gospodarczych, których celem stają się niejednokrotnie banki – wskazuje prokurator.

Aktualizacja: 19.07.2013 09:54 Publikacja: 19.07.2013 09:15

Red

W ramach postępowań przygotowawczych w sprawach karnych prokuratorzy niejednokrotnie muszą sięgać do danych finansowych, w tym tych objętych tajemnicą bankową, która jest tajemnicą szczególną, zwłaszcza w zakresie, w jakim dotyczą osób fizycznych. Pozostając w zgodzie z obowiązkiem strzeżenia praworządności, prokurator zobowiązany jest do uzyskiwania tych informacji tylko wtedy, gdy jest to konieczne do realizacji celów postępowania karnego i na zasadach określonych w przepisach ustaw. Dane dotyczące rachunków bankowych niezbędne są w celach dowodowych lub dokonania zabezpieczenia majątkowego na poczet grożących kar i środków karnych albo w obu tych celach. Podstawą podejmowanych działań w konkretnych sprawach może być wyłącznie decyzja prokuratora, zgoda dysponenta rachunku, postanowienie sądu wydane na wniosek prokuratora lub też wniosek właściwego organu państwa obcego. Właściwa forma i czas uzyskania stosownych informacji odgrywają dużą rolę szczególnie w sytuacji poszukiwania środków finansowych sprawców przestępstw.

Do wszystkich banków

Zależnie od ustaleń prowadzącego czynności lub prokuratora stosowne żądania wysyłane były do większej lub mniejszej ilości banków. Takie zapytania mogą dotyczyć nie tylko udzielenia informacji, lecz także, tak jak ma to miejsce w przypadku podejrzenia fałszerstwa, uzyskania oryginalnych dokumentów. Często aby przyspieszyć czas podejmowanych czynności, takie same żądania kierowano do wszystkich banków. Dotyczyły one istnienia bądź nieistnienia rachunku danego podmiotu lub osoby fizycznej, a w przypadku potwierdzenia – przekazania samej informacji, często wraz z określoną dokumentacją w formie elektronicznej czy papierowej.

Aby udzielić odpowiedzi na otrzymane zapytanie, banki musiały sprawdzić określone dane i przygotować odpowiednie dokumenty do wysyłki – to wszystko zabierało czas. Niejednokrotnie zdarzało się również, że żądania wystosowane przez prokuratury wzbudzały wątpliwości natury prawnej. Wiązało się to z koniecznością podjęcia dalszych czynności przez bank lub skutkowało wniesieniem zażalenia i wpływało na wydłużenie czasu śledztwa, co w przypadku spraw gospodarczych, takich jak np. zajęcie środków niezbędnych do prowadzenia bieżącej działalności gospodarczej, może mieć szczególne znaczenie.

Analiza przebiegu kryzysu gospodarczego, który obecnie dotyka wielu państw w Europie, wskazuje, iż przestępczość gospodarcza – tzw. bańki spekulacyjne, defraudacje, piramidy finansowe itp. – była jedną z jego przyczyn. Zjawiska kryzysowe są również bardzo często wykorzystywane do czerpania korzyści. A banki niejednokrotnie stają się celem takich działań.

Rozwiązaniem, które przyspieszyłoby pozyskiwanie danych przez organy ścigania i wymiaru sprawiedliwości, miałby być centralny rejestr kont bankowych. Korzystanie z jego zasobów w aktualnym stanie prawnym dotyczącym tajemnicy bankowej wiązałoby się jednak z koniecznością uzyskiwania za każdym razem postanowienia właściwego sądu okręgowego, ponieważ dane objęte tajemnicą bankową byłyby przekazywane innemu podmiotowi (zarządzającemu rejestrem), który to dopiero miałby je udostępniać prokuratorom. Nie jest to więc rozwiązanie optymalne.

Właśnie dlatego w Prokuraturze Apelacyjnej w Krakowie rozpoczęto poszukiwania innego rozwiązania. Alternatywą okazał się system Ognivo Krajowej Izby Rozliczeniowej SA. Efektem nawiązanej w październiku ubiegłego roku współpracy między krakowską prokuraturą a KIR SA jest realizacja przedsięwzięcia na zasadzie partnerstwa publiczno-prywatnego w zakresie działania prokuratorów.

Sprawniej i taniej

Uczestnictwo w systemie wymiany informacji OGNIVO ma pozwolić krakowskiej prokuraturze na osiągnięcie wymiernych korzyści w przypadku niemal wszystkich postępowań sądowych. Pośród nich będą między innymi:

Dzięki systemowi Ognivo dotychczasowe uprawnienia banków dotyczące uzupełnienia informacji związanych z zapytaniem, a zwłaszcza możliwości złożenia zażalenia, nie zostaną w jakikolwiek sposób ograniczone. Z kolei pracownicy banku będą zawsze dysponowali danymi prokuratora w Prokuraturze Apelacyjnej w Krakowie, który będzie odpowiedzialny za wykorzystywanie systemu w całym okręgu apelacyjnym – z niezwłocznym cofnięciem lub zawieszeniem uprawnień w przypadku naruszenia przepisów prawa na danym stanowisku dostępowym. -

CV

Krzysztof Wójcik jest prokuratorem Prokuratury Apelacyjnej w Krakowie

W ramach postępowań przygotowawczych w sprawach karnych prokuratorzy niejednokrotnie muszą sięgać do danych finansowych, w tym tych objętych tajemnicą bankową, która jest tajemnicą szczególną, zwłaszcza w zakresie, w jakim dotyczą osób fizycznych. Pozostając w zgodzie z obowiązkiem strzeżenia praworządności, prokurator zobowiązany jest do uzyskiwania tych informacji tylko wtedy, gdy jest to konieczne do realizacji celów postępowania karnego i na zasadach określonych w przepisach ustaw. Dane dotyczące rachunków bankowych niezbędne są w celach dowodowych lub dokonania zabezpieczenia majątkowego na poczet grożących kar i środków karnych albo w obu tych celach. Podstawą podejmowanych działań w konkretnych sprawach może być wyłącznie decyzja prokuratora, zgoda dysponenta rachunku, postanowienie sądu wydane na wniosek prokuratora lub też wniosek właściwego organu państwa obcego. Właściwa forma i czas uzyskania stosownych informacji odgrywają dużą rolę szczególnie w sytuacji poszukiwania środków finansowych sprawców przestępstw.

Opinie Prawne
Rafał Dębowski: Zabudowa terenów wokół lotnisk – jak zmienić linię orzeczniczą
Opinie Prawne
Fila, Łabuda: O sensie i bezsensie zmian prawnych wokół medycznej marihuany
Opinie Prawne
Joanna Ćwiek: Fiskus nie tylko dobija szpitale, zabiera też czas potrzebny na leczenie
Opinie Prawne
Tomasz Pietryga: Morał ze skandalu na wyspie Kos
Materiał Promocyjny
Przewaga technologii sprawdza się na drodze
Opinie Prawne
Robert Gwiazdowski: Łyk piwa za asystentów osób niepełnosprawnych
Walka o Klimat
„Rzeczpospolita” nagrodziła zasłużonych dla środowiska