Będzie można rozliczać się gotówką, ale Unia wyznaczyła limit

Unia Europejska chce, aby zrzeszone we Wspólnocie kraje kontrolowały dokonywane w nich transakcje gotówkowe. Obostrzenia czekają nie tylko firmy.

Publikacja: 06.06.2024 04:30

Będzie można rozliczać się gotówką, ale Unia wyznaczyła limit

Foto: Adobe Stock

Rada Unii Europejskiej przyjęła pakiet nowych przepisów, które mają pomóc walczyć z praniem pieniędzy. W wydanym rozporządzeniu UE ustanowiła limit w płaceniu gotówką, który obowiązywał będzie przy transakcjach dokonywanych m.in. między przedsiębiorcami a konsumentami i który wynosił będzie do dziesięć tysięcy euro.

Rozporządzenie unijne wprowadza też wymóg legitymowania klientów płacących gotówką o równowartości trzech tysięcy euro za niektóre transakcje.

Jak tłumaczy adwokat Michał Synowiec z kancelarii Traple Konarski Podrecki i Wspólnicy, w Polsce obowiązuje limit dotyczący transakcji gotówkowych między przedsiębiorcami (15 tys. zł), zaś nowe przepisy unijne stosowane będą w sytuacjach, w których przynajmniej jedna ze stron jest podmiotem profesjonalnym. – To na państwach członkowskich spoczywał będzie obowiązek wprowadzania w ustawodawstwach krajowych środków i kar za nieprzestrzeganie limitów – wyjaśnia ekspert, odnosząc się do kwestii sankcji. Limity kraje będą mogły zmniejszać, ale nie będą miały możliwości ich podwyższania.

Ekspert tłumaczy, że unijne przepisy nie będą stosowane w sytuacji, kiedy dokonywana transakcja nie ma związku z działalnością gospodarczą i zawierana jest przez dwie osoby fizyczne. Limity będą wyłączone również przy dokonywaniu płatności i depozytów w działalności dostawców usług płatniczych, w szczególności banków, instytucji kredytowych oraz instytucji płatniczych.

Zdaniem radcy prawnego i doradcy podatkowego Magdaleny Jabłońskiej z Kancelarii Radców Prawnych Bieluk i Partnerzy cel nowych regulacji jest słuszny. Zauważa jednak, że nie można zapominać o interesie konsumentów i przedsiębiorców. – Zakładam, że zaproponowane regulacje przynajmniej w jakimś zakresie utrudnią bieżące funkcjonowanie szerokiemu gronu w pełni legalnie funkcjonujących podmiotów – mówi. Dodaje, że pojawić może się też obawa przed inwigilacją związaną z możliwym kontrolowaniem przebiegu dokonywanych transakcji i wypieraniem gotówki z obiegu gospodarczego. – Wprowadzając nowe narzędzia do walki z przestępczością, trzeba zachować umiar; aby nakładając kolejne coraz bardziej rygorystyczne ograniczenia, nie wylać przysłowiowego dziecka z kąpielą – konkluduje mec. Jabłońska.

Adwokat Marcin Bandurski z kancelarii Prokurent przypomina, że na wdrożenie przepisów kraje mają trzy lata, jednak jego zdaniem nie są one nowatorskie czy rewolucyjne. Podkreśla, że dziś przedsiębiorcy w Polsce wykonujący transakcję na kwotę powyżej 15 tysięcy złotych nie mogą już zapłacić gotówką. – Moim zdaniem limit w naszym kraju zostanie utrzymany na takim poziomie – przewiduje ekspert.

Zauważa przy tym, że konsument, który wykona transakcję gotówkową na kwotę wyższą niż trzy tysiące euro, będzie musiał się wylegitymować. – Sklepy będą więc gromadziły dane dotyczące tego, kto, co i za jaką kwotę kupił, więc to może stanowić dla klienta niedogodność – unaocznia specjalista. I dodaje, że pojawiają się wątpliwości, czy te ograniczenia mają realny wpływ na zwalczanie szarej strefy oraz terroryzmu, bo „dzisiaj źródłem jego finansowania są przede wszystkim kryptowaluty”. – A je już dużo trudniej kontrolować – konkluduje.

Rada Unii Europejskiej przyjęła pakiet nowych przepisów, które mają pomóc walczyć z praniem pieniędzy. W wydanym rozporządzeniu UE ustanowiła limit w płaceniu gotówką, który obowiązywał będzie przy transakcjach dokonywanych m.in. między przedsiębiorcami a konsumentami i który wynosił będzie do dziesięć tysięcy euro.

Rozporządzenie unijne wprowadza też wymóg legitymowania klientów płacących gotówką o równowartości trzech tysięcy euro za niektóre transakcje.

Pozostało 84% artykułu
2 / 3
artykułów
Czytaj dalej. Subskrybuj
Praca, Emerytury i renty
Rząd ma problem z emeryturami. Trybunał wymusił kosztowne zmiany
Prawo dla Ciebie
Amerykański prawnik o zakazie krzyży: Trzaskowski nie rozumie czym jest neutralność
Sądy i trybunały
SN dopuszcza piętrowe wyłączenia sędziów
Spadki i darowizny
Wzięła darowiznę i poszła swoją drogą. SN rozstrzygnął spór babci z wnuczką
Materiał Promocyjny
Jaki jest proces tworzenia banku cyfrowego i jakie czynniki są kluczowe dla jego sukcesu?
Sądy i trybunały
Problem prokuratury SN rozstrzygnie we wrześniu. Chodzi o Dariusza Barskiego
Prawo dla Ciebie
Miliony z Funduszu bez konkursów. Eksperci są pewni: Ziobro złamał konstytucję