Europol opublikował raport na temat działalności siatek przestępczych w UE. Według agencji przestępcy działający w Unii Europejskiej najczęściej wykorzystują nieruchomości (41 proc.), złoto i dobra luksusowe (27 proc.), firmy oparte na transakcjach gotówkowych (20 proc.), a także kryptowaluty (10 proc.) do ukrywania nielegalnie zdobytych środków.
Wnioski Europolu wspiera analiza firmy Chainalysis, której eksperci szacują, że w 2023 roku łączna wartość aktywów cyfrowych przesłanych na adresy powiązane z działalnością przestępczą wyniosła 24,2 miliarda dolarów. Rok wcześniej było to 39,6 miliarda dolarów, czyli widać wyraźny trend spadkowy.
Liczby te obejmują zarówno aktywa skradzione w wyniku włamań do giełd kryptowalutowych, jak i środki przesłane na portfele, które Chainalysis uznaje za nielegalne. Chodzi o adresy powiązane z grupami ransomware, operacjami oszustów, darknetami, finansowaniem terroryzmu, a także – stanowiącą największą kategorię pod względem wolumenu – z podmiotami i jurysdykcjami objętymi sankcjami. Jest to prawdopodobnie najbardziej rygorystyczna i kompleksowa ocena skali działalności przestępczej związanej z aktywami cyfrowymi, jaką obecnie dysponujemy.
Nielegalne 3 biliony dolarów
- 24 miliardy dolarów brzmią imponująco, ale jak przedstawia się ta kwota w kontekście całej przestępczości finansowej? Ostatni raport NASDAQ "Global Financial Crime Report" szacuje łączną kwotę nielegalnych środków w zeszłym roku (obejmujących zarówno kryptowaluty, jak i waluty fiducjarne) na 3,1 biliona dolarów – piszą analitycy Binance.
Jak dodają, 24,2 miliarda dolarów to mniej niż 1 proc. z 3,1 biliona. A będąc jeszcze bardzie precyzyjnym - wolumen nielegalnych środków w kryptowalutach, obliczony przez Chainalysis, stanowi 0,78 proc. całkowitej wartości nielegalnych środków na świecie, wyszczególnionej w raporcie NASDAQ. Binance zastrzega przy tym, że to porównanie jest w znacznym stopniu uproszczeniem, bo oba raporty powstały w oparciu o odrębne metodologie, ale i tak pokazuje to proporcje między skalą wykorzystania kryptowalut i tradycyjnych narzędzi finansowych w działalności przestępczej.
