– Z zainwestowanych 22 tys. zł mam teraz 8,8 tys., w tym 7 tys. zablokowane do 16 marca – napisała do nas pani Anna (zmieniliśmy imię naszej czytelniczki) o efektach swojej inwestycji. Jej przypadek powinien posłużyć jako przestroga dla innych.

Doradca może się mylić

– W 2007 r. zainwestowałam 22 tys. zł w fundusze Aegon Polska. Doradca finansowy polecił mi właśnie tę firmę. Zainwestowane pieniądze zostały ulokowane w akcje w ramach umowy Multi Program Inwestycyjny Aegon Lokata –wspomina pani Anna.

Sam początek listu i już pierwsza przestroga – nasza czytelniczka zainwestowała w fundusze akcji w 2007 r., a więc na szczycie hossy. Trudno jednak mieć do niej pretensje – jak sama pisze, taką właśnie formę oszczędzania polecił jej doradca inwestycyjny. Pani Anna nie chce zdradzać, kto to był, powiedziała nam tylko, że ma do niego zaufanie. – W trakcie tych pięciu lat mój doradca transferował środki między różnymi funduszami, aby jakoś zminimalizować straty – pisze.

Ale problemy pani Anny miały się dopiero rozpocząć.

– W maju 2012 r. doradca przeniósł środki do Idea Premium, funduszu w ofercie Aegon określonego jako obligacji rynku polskiego. Fundusz ten był rekomendowany przez Aegon w ich rankingach, jednakże po roku przyniósł stratę 22 proc., a środków tam zgromadzonych od 19 września ub.r. nie mogę nigdzie przenieść, ponieważ są zablokowane do połowy marca – żali się czytelniczka.

Przypomnijmy więc – na zawieszenie Idea Premium zgodziła się Komisja Nadzoru Finansowego (KNF), bo fundusz utracił płynność – nie mógł już na bieżąco realizować wypłat z funduszu (zarządzający nie nadążali ze spieniężaniem aktywów funduszu).

Dlaczego w maju doradwca pani Anny polecił jej fundusz Idea Premium, o którym wtedy przynajmniej od dwóch miesięcy było wiadomo, że może mieć problemy z obligacjami korporacyjnymi (prasa ekonomiczna, w tym „Rz", jeszcze w marcu pisała o zaangażowaniu funduszu w upadającą spółkę DSS)? Dlaczego Aegon wciąż rekomendował ten fundusz uczestnikom swojego programu inwestycyjnego?

Na to pytanie Aegon nie odpowiada wprost.

– 7 maja 2012 r. zarząd AEGON TU na Życie podjął decyzję, zgodnie z którą UFK Idea Premium przestał być uznawany za fundusz o niskim poziomie ryzyka inwestycyjnego. 16 maja 2012 roku dla wszystkich produktów Aegon, dla których dotychczasowym funduszem o niskim poziomie ryzyka inwestycyjnego był UFK Idea Premium, wskazano nowy UFK – wyjaśnia Michał Biedzki, prezes Aegon TUnŻ.

– Oprócz opisanej lokaty w Aegon mam także polisę inwestycyjną w firmie Skandia, która tak jak Aegon oferowała fundusz Idea Premium. Kiedy pojawiły się kłopoty na rynku, Skandia wycofała się z Idea Premium i pomimo zablokowania środków swoich klientów w funduszu Idea zwróciła je – pisze pani Ania.

Dlaczego nie zrobił tego Aegon? – Dlatego, że zaangażowanie naszych klientów w aktywa funduszu Idea Premium stanowiło ponad 60 proc. wartości jego aktywów. Nie podejmowaliśmy gwałtownych decyzji, bo wtedy mogły one tylko pogorszyć sytuację i dodatkowo obniżyć wartość jednostek uczestnictwa tego UFK – wyjaśnia Biedzki.