Stany Zjednoczone niejednokrotnie wskazują kierunek rozwiązań, które później są wprowadzane w innych krajach. Wielkość rynku amerykańskiego powoduje, że wiele nieamerykańskich instytucji finansowych działa na nim i musi przestrzegać obowiązujących tam przepisów. Zresztą sami Amerykanie traktują szeroko zasięg terytorialny swojego prawa, obejmując nim niejednokrotnie zdarzenia poza USA.
Główną regulację, która ma wyeliminować przyczyny kryzysów, jest ustawa Dodda-Franka o reformie Wall Street i ochronie konsumenta. W ramach delegacji z tej ustawy amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) oraz cztery inne agencje wydały Volcker Rule Regulation. Wprowadza ona zakazy i ograniczenia w zakresie obrotu instrumentami finansowymi na własny rachunek przez największe banki, a także ogranicza udział banków w funduszach hedgingowych i private equity. Volcker Rule dotyczy tylko największych banków, o których mówiono „too big to fail".
Od tej zasady wprowadzono wiele wyjątków. Dotyczą one np. transakcji typu repo, pożyczania papierów wartościowych, transakcji mających na celu zapewnienie płynności, wykonanie pewnych wcześniejszych zobowiązań, działań podejmowanych jako agent, makler czy custodian, działań hedgingowych mających ograniczać ryzyko operowania banku jako underwritera (czyli subemitenta działającego usługowo). Wyłączonych z zakazu jest wiele instrumentów finansowych, poczynając od papierów skarbowych lub papierów gwarantowanych przez rząd USA oraz obligacji komunalnych. Są również pewne wyłączenia dotyczące funduszy.
Unia Europejska wyraźnie idzie w ślady Stanów Zjednoczonych, czego efektem jest ogłoszona pod koniec stycznia propozycja rozporządzenia dotyczącego działań strukturalnych mających poprawić odporność unijnych instytucji kredytowych. Ogranicza ona aktywność największych banków m.in. w zakresie obrotu instrumentami finansowymi na własny rachunek.
Znamienne jest również podjęcie w USA działań mających na celu zwiększenie liczby IPO (jako drogi do zwiększenia liczby miejsc pracy) poprzez ograniczenie wymagań administracyjnych wobec małych ofert. Stworzono nową kategorię emerging growth companies (EGC), które mogą przeprowadzać ofertę pierwotną na dogodniejszych warunkach. SEC proponuje też nowe regulacje, np. dotyczącą ofert o wartości do 50 mln dol. czy inną o pozyskiwaniu środków poprzez crowdfunding i specjalne portale.
