Regulacje rynku polis inwestycyjnych

Polska Izba Ubezpieczeń proponuje rozwiązania, które mają chronić klientów.

Publikacja: 22.01.2013 03:21

Wczoraj odbyło się spotkanie przedstawicieli Komisji Nadzoru Finansowego, Ministerstwa Finansów Polskiej Izby Ubezpieczeń (PIU) i Związku Banków Polskich w sprawie uregulowania rynku polis na życie z funduszami kapitałowymi (ubezpieczenia z UFK)  i tzw. polisolokat.

PIU przedstawiła swoje propozycje samoregulacji, które mają na celu wyeliminowanie missellingu (nieuczciwa sprzedaż wprowadzająca klienta w błąd) i doprowadzenie do sytuacji, w której każdy sprzedawany produkt z UFK  byłby polisą dopasowaną indywidualnie do potrzeb klienta.

Nie byłby natomiast wystandaryzowaną polisą grupową (z wyjątkiem PPE i innych programów pracowniczych).

Izba proponuje także wystandaryzowanie informacji, którą klient (niezależnie od kanału dystrybucji: bank, pośrednik itp.) otrzymywałby o produkcie.

Taki formularz byłby przekazywany każdemu klientowi. Zawierałby informacje o opłatach (nazwy opłat będą zunifikowane dla całego rynku), ryzyku inwestycyjnym, a także symulację przebiegu ubezpieczenia inwestycji – zarówno w pozytywnym, jak i negatywnym scenariuszu.

– Zakładamy, że moglibyśmy wypracować konkretne i szczegółowe rozwiązania jeszcze w pierwszym kwartale, ale pewnie potrzebny byłby co najmniej półroczny okres przejściowy. Każdy z zakładów ubezpieczeń mógłby zadeklarować, czy przestrzega tych reguł, i powstałaby lista, tak by każdy klient mógł sprawdzić, czy dana instytucja na niej jest – tłumaczy Marcin Łuczyński z zarządu PIU.

Izba proponuje również, by każda instytucja, sprzedająca ubezpieczenia z UFK, była zobowiązana do przejścia szkolenia charakterystycznego dla agenta ubezpieczeniowego.

Izba chciałaby także zmiany przepisów (ustawa o pośrednictwie ubezpieczeniowym), ws. zasad licencjonowania i szkolenia agentów, tak by były dostosowane do szkolenia pracowników banków i innych pośredników finansowych.

Dodatkowo PIU jest zdania, że wszystkie kwestie podatkowe, związane z tzw. polisolokatami (w szczególności tzw. podatek Belki), powinny zostać uregulowane w odpowiednich ustawach podatkowych.

Pod koniec ubiegłego roku rzecznik ubezpieczonych opublikował alarmujący raport o nieprawidłowościach, jakich dopuszczają się firmy ubezpieczeniowe i banki sprzedające ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym.

Wczoraj odbyło się spotkanie przedstawicieli Komisji Nadzoru Finansowego, Ministerstwa Finansów Polskiej Izby Ubezpieczeń (PIU) i Związku Banków Polskich w sprawie uregulowania rynku polis na życie z funduszami kapitałowymi (ubezpieczenia z UFK)  i tzw. polisolokat.

PIU przedstawiła swoje propozycje samoregulacji, które mają na celu wyeliminowanie missellingu (nieuczciwa sprzedaż wprowadzająca klienta w błąd) i doprowadzenie do sytuacji, w której każdy sprzedawany produkt z UFK  byłby polisą dopasowaną indywidualnie do potrzeb klienta.

Finanse
Polacy ciągle bardzo chętnie korzystają z gotówki
https://track.adform.net/adfserve/?bn=77855207;1x1inv=1;srctype=3;gdpr=${gdpr};gdpr_consent=${gdpr_consent_50};ord=[timestamp]
Finanse
Najwięksi truciciele Rosji
Finanse
Finansowanie powiązane z ESG to korzyść dla klientów i banków
Debata TEP i „Rzeczpospolitej”
Czas na odważne decyzje zwiększające wiarygodność fiskalną
Materiał Promocyjny
Bank Pekao wchodzi w świat gamingu ze swoją planszą w Fortnite
Finanse
Kreml zapożycza się u Rosjan. W jeden dzień sprzedał obligacje za bilion rubli