Reguła Volckera (od nazwiska Paula Volckera byłego prezesa Fed, a później doradcy ekonomicznego prezydenta Baracka Obamy, który jako pierwszy wystąpił z inicjatywą wprowadzenia ograniczeń) przewiduje wprowadzenie dla banków ubezpieczających swoje depozyty w FDIC zakazu operowania instrumentami finansowymi wysokiego ryzyka z użyciem kapitału własnego (proprietary trading) na rynku akcji, inwestowania w fundusze hedgingowe i angażowanie własnych pieniędzy w inne ryzykowne operacje. Jest częścią dużo szerszej legislacji tzw. ustawy Dodda-Franka, przyjętej przez Kongres w następstwie kryzysu finansowego. Nowe regulacje wprowadzane są jednak stopniowo i powoli. Firma prawnicza Davisa Polka wyliczyła, że spośród 398 nowych obostrzeń przewidzianych przez tę ustawę do tej pory wprowadzono w życie dopiero 42 proc. Kolejnych 30 proc. oczekuje na zatwierdzenie władz regulacyjnych, a w przypadku 28 proc. nie rozpoczęły się wstępne procedury.
Rozdzielenie bankowości detalicznej i działalności inwestycyjnej to powrót do filozofii, która stała za uchwaleniem w 1933 roku tzw. ustawy Glassa-Seagala, wprowadzającej zabezpieczenia w sektorze bankowym po doświadczeniach Wielkiego Kryzysu. To właśnie odejście od tych zasad i deregulacja z 1999 roku wskazywane są przez wielu ekonomistów główne przyczyny kryzysu finansowego z lat 2007-2008.
Reguła Volckera budzi spore emocje także w Kongresie. Zakaz prowadzenia operacji z użyciem kapitału własnego krytykują republikanie. Z kolei demokraci uważają ją za powrót do pryncypiów i zasad zdrowego rozsądku. Finansowemu lobby, któremu przewodzi Amerykańska Izba Handlowa na razie udaje się jedynie odwlekać w czasie wejście w życie reguły Volckera. Według ostatnich przecieków nastąpi to nie wcześniej niż w połowie 2015 roku. Prawdopodobnie do ostatniej chwili trwać też będą zakulisowe wysiłki na rzecz złagodzenia przepisów. Nad wcieleniem w życie nowych regulacji czuwać będą: Rezerwa Federalna, Securities and Exchange Commission (Komisja Giełdy i papierów Wartościowych), Commodity Futures Trading Commission, Federal Deposit Insurance Corporation oraz Comptroller of the Currency.
