Informacje o rachunkach bankowych trafią do nowego rejestru

Informacje o wszystkich rachunkach bankowych obywateli trafią do nowego rejestru.

Aktualizacja: 23.12.2016 06:11 Publikacja: 22.12.2016 17:47

Informacje o rachunkach bankowych trafią do nowego rejestru

Foto: 123RF

Do Rządowego Centrum Legislacji wpłynął właśnie projekt ustawy o Centralnej Bazie Rachunków. Rejestr (w formie elektronicznej) ma pozwolić na szybką identyfikację właścicieli rachunków bankowych. Będą z niego korzystały: sądy, prokuratury, policja i inne służby np. CBA, ABW czy SG.

Cel to lokalizacja składników majątkowych pochodzących z przestępstwa i usprawnienie egzekucji. Ministerstwo Finansów, które jest autorem projektu, uspokaja: uczciwi obywatele nie mają się czego obawiać. Przedstawiciele banków potwierdzają: chodzi o szybką informację, a nie wgląd w stan konta.

Prawnicy pytani o nowy projekt są ostrożni w ocenie.

– Rozumiem walkę z przestępczością, praniem brudnych pieniędzy, przestępstwami gospodarczymi i podatkowymi – mówi adwokat Mariusz Paplaczyk. Dodaje jednak, że generalny inspektor informacji finansowej, który dziś udziela takich informacji, działa dobrze i nie ma najmniejszego powodu, by mnożyć takie instytucje.

Jerzy Bańka, wiceprezes Związku Banków Polskich, jest podobnego zdania.

– Nie widzę potrzeby dublowania instytucji, które dziś zbierają informacje dotyczące rachunków – mówi. Uspokaja jednak obywateli.

– Do Centralnej Bazy Rachunków trafią jedynie informacje na temat tego, w jakim banku ktoś ma konto. Nie będzie żadnej informacji o jego stanie czy transakcjach – informuje.

W nowym rejestrze znajdą się informacje o otwartych i zamkniętych rachunkach bankowych, o kontach w SKOK czy portfele online, na których gromadzone są waluty wirtualne. Informacje będą przekazywane do Centralnej Bazy Rachunków w ciągu 24 godzin od otwarcia, zamknięcia lub zmiany informacji o rachunku. Dzięki temu dane mają być jak najbardziej aktualne. Poza danymi identyfikującymi podmioty powiązane z rachunkiem, instytucje będą przekazywać podstawowe informacje o samym rachunku, a więc dotyczące rodzaju rachunku, daty jego otwarcia i zamknięcia, okresie, na jaki rachunek został otwarty, a także kodzie waluty, w której księgowane są transakcje.

W projekcie przewidziano też kary dla osób, które ujawnią, choć nie powinny, informacje z rejestru. Grozić im ma do trzech lat więzienia. Dla tych, którzy uzyskają ją nielegalnie – do dwóch lat więzienia.

Informacje bankowe zbierane są również w innych krajach. W Austrii np. uchwalono ustawę dotyczącą utworzenia i funkcjonowania centralnego rejestru rachunków, prowadzonych przez instytucje kredytowe. W Czechach powstała ustawa o centralnym rejestrze rachunków. W Belgii funkcjonuje centralny rejestr rachunków. W Portugalii zaś działa centralny rejestr rachunków bankowych, który został umieszczony w centralnym banku Portugalii. W Rumunii, zgodnie z kodeksem procedury podatkowej, banki są zobowiązane do przekazywania dwa razy w miesiącu do Ministerstwa Finansów danych posiadaczy rachunku wraz z nazwą instytucji finansowej.

Konsumenci
Pozew grupowy oszukanych na pompy ciepła. Sąd wydał zabezpieczenie
https://track.adform.net/adfserve/?bn=77855207;1x1inv=1;srctype=3;gdpr=${gdpr};gdpr_consent=${gdpr_consent_50};ord=[timestamp]
Sądy i trybunały
Dr Tomasz Zalasiński: W Trybunale Konstytucyjnym gorzej już nie będzie
Konsumenci
TSUE wydał ważny wyrok dla frankowiczów. To pokłosie sprawy Getin Banku
Nieruchomości
Właściciele starych budynków mogą mieć problem. Wygasają ważne przepisy
Materiał Promocyjny
Bank Pekao wchodzi w świat gamingu ze swoją planszą w Fortnite
Prawo rodzinne
Przy rozwodzie z żoną trzeba się też rozstać z częścią krów