Po­wód? Kiep­skie do­świad­cze­nia z in­dy­wi­du­al­nym kon­tem eme­ry­tal­nym (IKE). Gdy ten pro­dukt star­to­wał kil­ka lat te­mu, am­bit­nie za­kła­da­no, że no­we kon­to bę­dzie po­sia­dać kil­ka mi­lio­nów Po­la­ków. Po sze­ściu la­tach kon­to ma za­le­d­wie ok. 800 tys. osób.

In­dy­wi­du­al­ne kon­ta za­bez­pie­cze­nia eme­ry­tal­ne­go (IKZE) po­ja­wią się w ofer­cie in­sty­tu­cji fi­nan­so­wych od przy­szłe­go ro­ku. Woj­ciech Ra­biej, czło­nek za­rzą­du Nor­dea PTE, pod­kre­śla, że roz­po­czę­cie sprze­da­ży IKZE bę­dzie wy­ma­ga­ło wy­tłu­ma­cze­nia je­go idei, co z pew­no­ścią bę­dzie mia­ło istot­ny wpływ na sprze­daż IKZE w pierw­szym ro­ku i ko­lej­nych la­tach.

Prof. Wik­tor Aska­nas, sę­dzia Ka­na­dyj­skie­go Try­bu­na­łu Ochro­ny Kon­su­men­tów i Kon­ku­ren­cji, spo­dzie­wa się, że no­we kon­to za­ło­ży za­le­d­wie 300 tys. Po­la­ków. – Po­ten­cjal­nie mo­że to być jed­nak oko­ło 1,2 mln – do­da­je.

Opty­mi­stą jest Ma­ciej Ro­ga­la, eks­pert ryn­ku eme­ry­tal­ne­go. Je­go zda­niem no­we kon­to bę­dzie mieć dwa ra­zy wię­cej Po­la­ków niż IKE (ok. 1,6 mln).

– W pierw­szym ro­ku IKZE mo­że za­ło­żyć od 3 do 5 proc. tych, któ­rzy mo­gą sko­rzy­stać z ulgi po­dat­ko­wej – mó­wi Mar­cin Dyl, szef Izby Za­rzą­dza­ją­cych Fun­du­sza­mi i Ak­ty­wa­mi. Jak do­da­je, w per­spek­ty­wie pięciu lat w wa­rian­cie opty­mi­stycz­nym doj­dzie­my do 15 proc., w pe­sy­mi­stycz­nym do 10 proc.

Grze­gorz Chło­pek, wi­ce­pre­zes ING PTE, uwa­ża, iż łącz­na licz­ba klien­tów ma­ją­cych IKZE we wszyst­kich in­sty­tu­cjach fi­nan­so­wych wy­nie­sie ok. 1,5 mln osób. To od­po­wia­da ok. 10 proc. klien­tów oszczę­dza­ją­cych w fun­du­szach eme­ry­tal­nych.

Jak nie­daw­no pi­sa­li­śmy, oko­ło 40 róż­nych in­sty­tu­cji fi­nan­so­wych mo­że za­pro­po­no­wać Po­la­kom no­we kon­to w przy­szłym ro­ku. O wła­snych pla­nach sprze­da­ży no­we­go kon­ta po­szcze­gól­ne fir­my mó­wią jed­nak nie­chęt­nie.

Ka­ta­rzy­na Szczep­kow­ska, pre­zes za­rzą­du KBC TFI, przy­zna­je, że we­dług wstęp­nych sza­cun­ków w pierw­szym ro­ku funk­cjo­no­wa­nia spo­dzie­wa się kil­ku­set za­in­te­re­so­wa­nych.  – Pla­nu­je­my po­zy­ski­wać ok. 20 tys. klien­tów rocz­nie, co w per­spek­ty­wie pięciu lat po­zwo­li zbu­do­wać port­fel li­czą­cy 100 tys. klien­tów – mó­wi An­drzej Kra­sno­dęb­ski z PTE Pocz­ty­lion-Ar­ka.

Ma­riusz Za­ga­jew­ski, dy­rek­tor w Ge­ne­ra­li, za­kła­da na­to­miast za­in­te­re­so­wa­nie po­dob­ne do te­go do­ty­czą­ce­go IKE.

– Nie trak­tu­je­my te­go pro­duk­tu stra­te­gicz­nie, a je­dy­nie ja­ko usłu­gę do­da­ną. Je­że­li po­ja­wi się ja­kie­kol­wiek za­in­te­re­so­wa­nie uzna­my to za suk­ces – mó­wi Grze­gorz Zię­ba, kie­row­nik sprze­da­ży de­ta­licz­nej KBC Se­cu­ri­ties.

Mar­cin Bed­na­rek, wi­ce­pre­zes BPH TFI, mó­wi z ko­lei, że spół­ka nie pla­nu­je istot­nie wspie­rać mar­ke­tin­go­wo sprze­daży IKZE i sza­cu­je ją po­przez ka­nał in­ter­ne­to­wy na po­zio­mie kil­ku­set kont w pierw­szym ro­ku. W cią­gu pięciu lat mo­że zaś pro­wa­dzić ok. 1000 no­wych kont.