Jak usprawnić obsługę split payment

MATERIAŁ POWSTAŁ WE WSPÓŁPRACY Z BANKIEM PEKAO SA

Wprowadzenie mechanizmu podzielonej płatności oznacza dla firm zmiany w systemach finansowo-księgowych. Oznacza także zmiany w porozumiewaniu się z bankami. Przygotowują się zatem zarówno przedsiębiorstwa, jak i instytucje finansowe.

Te pierwsze mogą liczyć na pomoc i udogodnienia ze strony banków. To one bowiem odpowiadają za operacyjną część split payment. Do nich będą musiały dostosować się firmy. Pierwszą zatem sprawą jest wyjaśnienie zmian. W to zaangażowała się większość banków, tłumacząc swoim klientom, jak się przygotować do MPP i jak stosować ten mechanizm w praktyce. Organizowane były webinaria, spotkania, powstawały specjalne strony internetowe.

Konieczne zmiany

Mechanizm podzielonej płatności polega na tym, że kwota netto faktury jest przelewana na zwykłe konto rozrachunkowe, zaś wartość podatku VAT – na specjalne konto. Wydzielona kwota VAT jest wskazywana w płatności podzielonej przez przedsiębiorcę – nadawcę płatności. W przypadku banków wprowadzenie podzielonej płatności oznacza konieczność zmian w systemach informatycznych oraz w konstrukcji oferowanych produktów i usług. Dla firm chcących zautomatyzować realizację i obsługę płatności to konieczność zmian w systemach finansowo-księgowych. Bo inne będą przelewy, możliwości ich realizacji, księgowanie.

W tej sytuacji jeszcze większego znaczenia nabiera integracja systemu finansowo-księgowego firmy z bankiem. Na szczęście w dobie bankowości elektronicznej oznacza to jedynie dostosowanie.

Bankowe ułatwienia

Bank Ochrony Środowiska oferuje Program Partnerski BOŚ Kompatybilni. Firmy, których systemy finansowo-księgowe są obsługiwane przez partnerów programu, mogą w prosty sposób połączyć swój system finansowo-księgowy z bankowością elektroniczną BOŚBanku24 iBOSS.

Citi Handlowy oferuje rozwiązania dopasowane do potrzeb i etapu rozwoju danej firmy. Ich celem jest usprawnienie oraz przyspieszenie procesów księgowych. Odbywa się to poprzez dwa sposoby integracji systemów firmy i banku: pośredni i bezpośredni. Ten pierwszy oparty jest na funkcjonalności systemów bankowości elektronicznej: CitiDirect Online Banking lub CitiDirect EB. Integracja ta umożliwia komunikację systemów klienta z systemem banku przy wykorzystaniu funkcji importu oraz eksportu danych pomiędzy nimi.

Integracja bezpośrednia umożliwia automatyzację wymiany danych, pozwala na zlecanie przelewów oraz wysyłanie plików z innymi dyspozycjami bankowymi bezpośrednio z systemu klienta. Wczytywanie wyciągów bankowych i plików przesyłanych z banku bezpośrednio do systemu klienta odbywa się z pominięciem systemów bankowości elektronicznej, a w szczególności logowania się do nich.

W momencie otwierania rachunków VAT mBank automatycznie udostępni w bankowości elektronicznej MT940/942 (format używany przez sieć SWIFT do wysyłania i odbierania informacji o wykonanych przelewach bankowych) z otwartych rachunków VAT wszystkim naszym klientom, którzy obecnie korzystają z takiej funkcjonalności na przynajmniej jednym rachunku rozliczeniowym powiązanym z rachunkiem VAT – czyli otrzymują MT940/942 – ta funkcjonalność będzie dostępna w ramach obecnie zawartej/obowiązującej umowy.

W Banku Pekao firmy mogą korzystać z Pekao Connect. To rodzina najnowszych rozwiązań umożliwiających bezpośrednią integrację systemu finansowo-księgowego firmy z bankiem oraz zautomatyzowanie procesów wysyłania zleceń płatniczych do Pekao i odbierania informacji zwrotnych o operacjach przeprowadzanych na rachunkach bankowych. Pekao Connect oferuje szereg kanałów integracji i automatyzacji. To m.in. WEB SERVICES, pozwalające na elektroniczną obsługę rachunków bankowych bezpośrednio z poziomu systemu FK przedsiębiorstwa, bez konieczności używania bankowości elektronicznej. TRANSFER AGENT to oprogramowanie instalowane po stronie firmy umożliwiające komunikację między systemem banku a jej systemami finansowo-księgowymi bez konieczności ich dostosowywania. PLUGIN z kolei to rozwiązania oferowane przez partnerów Banku Pekao, wbudowane w produkowane przez nich systemy finansowe, umożliwiające bezpośrednią komunikację online z bankiem przy zachowaniu najwyższych standardów bezpieczeństwa.

Piotr Karwiński, dyrektor departamentu bankowości transakcyjnej