Polacy mają świadomość, że opieranie przyszłości wyłącznie na obecnie funkcjonującym systemie emerytalnym sprawi, że po przejściu na emeryturę ich sytuacja finansowa gwałtownie się pogorszy. Zdają sobie sprawę z potrzeby dodatkowego oszczędzania. Niestety, jak pokazują raporty i badania, nie oszczędzają.
Produktami specjalnie przygotowanymi po to, by gromadzić kapitał na przyszłą emeryturę, są indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego (IKZE) oraz indywidualne konta emerytalne (IKE). Wiążą się z nimi pewne korzyści podatkowe.
– IKE i IKZE umożliwiają indywidualne systematyczne odkładanie pieniędzy. Zachętą są ulgi podatkowe zapewnione przez ustawodawcę. Oba produkty są długookresowe. Dlatego klient przy wyborze powinien kierować się stabilnością, bezpieczeństwem i zaufaniem do firmy, która je oferuje – mówi Weronika Dejneka, dyrektor Biura Produktów Indywidualnych w PZU.
IKE umożliwia inwestowanie nawet małych kwot w wybranych funduszach, zarówno z grupy funduszy akcyjnych, jak i obligacyjnych, mieszanych czy pieniężnych.
– To niezwykle elastyczne rozwiązanie. W przypadku niespodziewanych sytuacji w dowolnym momencie można zawiesić wpłaty, a także podjąć dowolną część zgromadzonych środków lub zlikwidować IKE i wypłacić pieniądze z tego konta bez ponoszenia opłat likwidacyjnych – tłumaczy Tomasz Pol, szef Pionu Zarządzania Produktami Detalicznymi, Usługami Maklerskimi i Segmentami w Citi Handlowy.
