Bank musi utrzymywać fundusze własne na pokrycie dodatkowego wymogu kapitałowego na poziomie 0,88 pkt. proc. w celu zabezpieczenia ryzyka wynikającego z walutowych kredytów hipotecznych dla gospodarstw domowych. Tak jak w przypadku pozostałych banków, które mają dodatkowe wymogi, bufor powinien składać się co najmniej w 75 proc. z kapitału pierwszej jakości Tier I (co odpowiada 0,66 pkt. proc.). Oznacza to, że minimalne współczynniki kapitałowe banku uwzględniające dodatkowy wymóg kapitałowy rekomendowany przez KNF wynoszą dla współczynnika kapitału Tier1 = 9,66 proc., a dla całkowitego współczynnik wypłacalności 12,88 proc.
Zalecenie powinno być respektowane przez bank od daty jego otrzymania do odwołania - tzn. do czasu, kiedy KNF uzna, na podstawie analiz i oceny nadzorczej, że ryzyko związane z walutowymi kredytami hipotecznymi, będące powodem nałożenia na bank dodatkowego wymogu kapitałowego, uległo istotnej zmianie. KNF zaleciła również opracowanie i przekazanie przez BOŚ - w ciągu miesiąca - planu działań mających na celu osiągnięcie wymaganych poziomów współczynników kapitałowych nie później niż według stanu na koniec czerwca 2016 r. z uwzględnieniem ich poziomów obowiązujących od 1 stycznia 2016 r. Dodatkowe narzuty kapitałowe związane z kredytami walutowymi opublikowały też PKO BP, BZ WBK, mBank, BGŻ BNP Paribas, Raiffeisen Polbank, Millennium. KNF przekazała je bankom w piątek po południu.
