W tegorocznych testach odporności na szoki zewnętrzne tuzy finansowe z Wall Street zmierzą się ze scenariuszami Fedu zakładającymi ostrą globalną recesję i będą musiały udowodnić, że nawet w tak trudnych warunkach będą w stanie nadal udzielać kredytów.
Testy, według informacji Bloomberga, będą zakładały największy w historii takich badań skok bezrobocia w Stanach Zjednoczonych. Ma ono zwiększyć się nawet o ponad 6 pkt proc. do 10 proc.
Duże banki, takie jak JP Morgan Chase, Goldman Sachs, czy Citigroup Big będą musiały wykazać, że plany dotyczące dywidend i skupu akcji nie osłabią ich zdolności do skutecznej wali z zagrożeniami.
Te testy od poprzednich mają się różnić też przejrzystością. Banki będą miały możliwość śledzenia jak rosną straty w testowanych scenariuszach.
Testom będą podlegały instytucje mające ponad 100 miliardów dolarów aktywów, które do 5 kwietnia 2019 mają przedstawić plany kapitałowe.
