Analizy Online poddały badaniu okres od lutego 2014 r., czyli od chwili przeniesienia części dłużnej portfela do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych, do końca grudnia 2023 r. Z uwagi na charakter gromadzenia oszczędności w OFE, czyli na zasadzie regularnych, comiesięcznych wpłat, przy prezentacji wyników skupiły się na analizie wewnętrznej stopy zwrotu. Metoda ta bierze pod uwagę wpływ wpłat i ewentualnych wypłat kapitału w analizowanym horyzoncie inwestycji. Takie podejście pozwala ocenić efektywność uzyskiwanych stóp zwrotu z uwzględnieniem regularności przekazywanych składek.
Czytaj więcej
Ministerstwa Finansów, a także Rodziny, Pracy i Polityki Społecznej zapewniają, że nie pracują nad zmianami OFE i tzw. emerytalnego suwaka bezpieczeństwa.
Efektywność OFE na tle innych form oszczędzania
Z przygotowanego w ten sposób raportu dla Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych wynika, że w badanym okresie OFE pomnażały kapitał w tempie 8,28 proc. rocznie (bez opłat manipulacyjnych). Ustanowiły tym samym najlepszy wynik ze wszystkich innych badanych grup funduszy, wybranych indeksów rynkowych oraz pozostałych wskaźników wykorzystanych w badaniu. Na przykład uzyskana w tym okresie stopa zwrotu z oszczędzania w funduszu polskich akcji to 6,65 proc., a w funduszu akcji globalnych 6,13 proc. WIG urósł w tym czasie o nieco ponad 7 proc., a WIG20 o 3,16 proc. Gorszy zwrot niż OFE, bo 6,64 proc., miały oszczędności na subkoncie w ZUS. Depozyty dały 2,2 proc. rocznie. Z poddanych badaniu przez Analizy Online form oszczędzania nieznacznie lepiej od OFE wypadł tylko fundusz akcji polskich małych i średnich spółek (zwrot 8,36 proc. rocznie).
Autorzy raportu zauważają przy tym, że OFE są obecnie najtańszą formą zbiorowego lokowania kapitału na rynku akcji.
Czytaj więcej
Emerytalne okienko transferowe będzie trwać od 1 kwietnia do 31 lipca – poinformowały nas resorty finansów oraz rodziny, pracy i polityki społecznej. To pierwsza od 8 lat możliwość przekierowania części składki na ubezpieczenia społeczne.
