Emerytura mieszana

Przysługuje ona niektórym ubezpieczonych urodzonym po 31 grudnia 1948 r. – tym, którzy wiek uprawniający ich do emerytury osiągną do 2013 r.

[srodtytul]Komu zatem należy się mieszana emerytura?[/srodtytul]

[b]1.[/b] Kobietom, które wiek 60 lat osiągną w roku: 2009, 2010, 2011, 2012, 2013.

[b]2.[/b] Kobietom i mężczyznom występującym o przyznanie wcześniejszej emerytury na podstawie art. 184 ustawy o emeryturach i rentach z FUS, którzy wiek uprawniający do emerytury osiągną w latach 2009 – 2013, jeżeli nie są członkami OFE lub z niego zrezygnują przy przechodzeniu na emeryturę i nie pobrali, nawet za jeden miesiąc, emerytury przyznanej i obliczonej na dotychczasowych zasadach. Zwykle ten wiek to 55 lat dla kobiet i 60 lat dla mężczyzn. W praktyce z tych emerytur korzystają mężczyźni.

[b]3.[/b] Osobom, którym ZUS ustalił już prawo do wcześniejszej emerytury (np. pracowniczej, ze szczególnych warunków, kolejowej), i obliczył ją według starych zasad, jeżeli złożą po osiągnięciu powszechnego wieku emerytalnego wniosek o emeryturę, a nie pobiorą do tego czasu ani jednej emerytury przyznanej im według starych zasad.

Ci, którzy emeryturę pobrali i wystąpią z wnioskiem o ustalenie nowej emerytury, dostaną ją obliczoną w całości na nowych zasadach.

[b]4.[/b] Rencistom przechodzącym na emeryturę z urzędu na podstawie art. 24a ustawy emerytalnej (w niektórych wypadkach i na wniosek).

[srodtytul]Odejście z OFE[/srodtytul]

Emeryturę mieszaną otrzymają tylko te osoby, które nie przystąpiły do OFE albo, przechodząc na emeryturę, złożyły wniosek o przekazanie zgromadzonych w OFE środków na dochody budżetu państwa.

Wystarczy we wniosku o emeryturę wypełnić część II ust. 3 wniosku – druk ZUS RP-1E. Ci, którzy nie zrezygnują, dostaną emeryturę liczoną po nowemu ze składek w ZUS (I filar), a do tego okresową emeryturę kapitałową z pieniędzy zgromadzonych w OFE (II filar) – jeśli zgromadzili tam dostateczną liczbę środków.

[srodtytul]Trochę starej, trochę nowej[/srodtytul]

Dla osoby, która ma prawo do emerytury mieszanej, ZUS wyliczy dwa świadczenia: emeryturę wyliczoną w całości po staremu i w całości po nowemu.

Przy ustalaniu starej emerytury zastosuje art. 53 [link=http://www.rp.pl/aktyprawne/akty/akt.spr;jsessionid=07B4A1987F789ABCC641812F5FAD32D3?id=324468]ustawy o emeryturach i rentach z FUS[/link].

Podstawa wymiaru tej emerytury będzie ustalona z kolejnych dziesięciu lat kalendarzowych wybranych z 20 lat, albo z 20 dowolnie wybranych lat kalendarzowych z całego życia zawodowego przypadających przed rokiem zgłoszenia wniosku. Wskaźnik wysokości podstawy wymiaru emerytury nie może przekroczyć 250 proc.

Nowa emerytura zostanie ustalona na podstawie art. 26 tej ustawy, czyli z uwzględnieniem zwaloryzowanych kapitału początkowego i składek oraz średniej dalszej trwania życia wnioskodawcy.

Jeśli np. z emerytury mieszanej korzysta mężczyzna w wieku 61 lat przechodzący na to świadczenie na podstawie art. 184 tej ustawy, to przy obliczaniu nowej emerytury zostanie przyjęte średnie dalsze trwanie życia dla osoby w wieku 61 lat.

[b] Proporcje obu części emerytury – starej i nowej – zależą wyłącznie od tego, w którym roku ubezpieczony osiągnął wiek uprawniający go do emerytury[/b].

[ramka][b]W jakich proporcjach[/b]

- [b]dla osoby, która osiągnęła wiek uprawniający do emerytury w 2009 r.:[/b]

80 proc. emerytury obliczonej po staremu (na podstawie art. 53 ustawy o emeryturach i rentach z FUS) + 20 proc. emerytury obliczonej po nowemu (na podstawie art. 26 tej ustawy)

- [b]dla osoby, która osiągnęła wiek uprawniający do emerytury w 2010 r.:[/b]

70 proc. emerytury obliczonej po staremu + 30 proc. emerytury obliczonej po nowemu,

- [b]dla osoby, która osiągnęła wiek uprawniający do emerytury w 2011 r.:[/b]

55 proc. emerytury obliczonej po staremu + 45 proc. emerytury obliczonej po nowemu,

- [b]dla osoby, która osiągnęła wiek uprawniający do emerytury w 2012 r.:[/b]

35 proc. emerytury obliczonej po staremu + 65 proc. emerytury obliczonej po nowemu,

- [b]dla osoby, która osiągnęła wiek uprawniający do emerytury w 2013 r.:[/b]

20 proc. emerytury obliczonej po staremu + 80 proc. emerytury obliczonej po nowemu. [/ramka]

[ramka][b]Przykład [/b]

Pani Irena urodziła się w 1950 r. i przechodzi na emeryturę w powszechnym wieku emerytalnym w lutym 2010 r. Jest członkiem OFE, ale korzysta z możliwości rezygnacji z członkostwa w chwili przechodzenia na emeryturę. Zaznacza to we wniosku o to świadczenie.

W takim wypadku jej emerytura zostanie obliczona na podstawie art. 183 ustawy emerytalnej – czyli jako mieszana. Jej świadczenie wyliczone według starych zasad wyniosłoby 1500 zł, a według nowych – 1100 zł. Skoro wiek uprawniający ją do emerytury osiągnęła w 2010 r., to proporcje świadczenia są następujące:

70 proc. x 1500 zł + 30 proc. x 1100 zł = 1050 zł + 330 zł = 1380 zł.[/ramka]