Co panie otrzymają z OFE

Świadczenie to przysługuje do ukończenia 65 lat kobiecie urodzonej po 31 grudnia 1948 r., która jest członkiem OFE i ma ustalone prawo do emerytury na nowych zasadach (na podstawie art. 24 ust. 1 lub 24a [link=http://www.rp.pl/aktyprawne/akty/akt.spr;jsessionid=45145DA139EDBC4594274DA37A728344?id=172511]ustawy o emeryturach i rentach z FUS[/link]), czyli z I filara.

W 2009 r. mogły się na nią wybrać wyłącznie panie urodzone w 1949 r., w 2010 r. także te z rocznika 1950 – które przystąpiły do OFE i w nim pozostały.

Warunkiem przyznania okresowej emerytury kapitałowej jest ukończenie 60 lat i zgromadzenie na rachunku OFE kwoty 20-krotności dodatku pielęgnacyjnego – obecnie 173,10 zł (na ostatni dzień miesiąca poprzedzającego miesiąc, od którego zostanie przyznana emerytura). Od 1 marca 2009 r. do końca lutego 2010 r. jest to 3462 zł. Potem, w wyniku waloryzacji, kwota ta wzrośnie.

Wiele kobiet, które w ubiegłym roku występowały o emeryturę kapitałową, nie dostało jej, właśnie dlatego, że zgromadziły tam zbyt mało pieniędzy. Środki te jednak nie przepadają. ZUS ewidencjonuje je na koncie ubezpieczonego jako składki emerytalne.

Powiększają one podstawę obliczenia emerytury przyznanej na podstawie art. 24 lub 24a ustawy o emeryturach i rentach z FUS.

Są ewidencjonowane na koncie ubezpieczonej jako składka emerytalna na ostatni dzień miesiąca poprzedzający miesiąc, od którego zostanie przyznana emerytura ustalana na nowych zasadach.

W rezultacie te osoby mają tylko świadczenie z pierwszego filara.

W 2009 r. te kobiety, które dostały emeryturę z II filara, otrzymywały ją w kwocie od kilkunastu do ponad 200 zł. Wraz z emeryturą z I filara ze środków ZUS średnia wysokość całej emerytury wynosiła ponad 900 zł.

Kto zgromadził mało składek w OFE, tego emerytura okresowa jest niska. Niewielkie kwoty emerytur okresowych to także efekt krótkiego, bo tylko dziesięcioletniego okresu odprowadzania składek na OFE i słabych wyników finansowych funduszy.

Emerytura okresowa jest obliczana jako iloraz zgromadzonych środków w OFE i średniego dalszego trwania życia wnioskującego o emeryturę według tabel średniego dalszego trwania życia ogłoszonego przez GUS.

ZUS przyznaje ją jednocześnie z emeryturą z I filara. Emerytura okresowa jest waloryzowana. Przysługuje jednak przez ograniczony czas. Można ją pobierać maksymalnie przez pięć lat, bo po ukończeniu 65 lat przysługiwać będzie prawdopodobnie tzw. dożywotnia emerytura kapitałowa.