Oprocentowanie obligacji detalicznych w grudniu zostanie utrzymane na poziomie oprocentowania z listopada. Od 26 listopada w drodze zamiany można nabywać nową emisję obligacji skarbowych.
Jakie oprocentowanie za obligacje Skarbu Państwa w grudniu?
Zgodnie z komunikatem Ministerstwa Finansów grudniowe oprocentowanie 1-rocznych obligacji zmiennoprocentowych wyniesie 5,75 proc., a 2-letnich 5,90 proc. w pierwszym, miesięcznym okresie odsetkowym. Oprocentowanie obligacji stałoprocentowych 3-miesięcznych wyniesie 3,00 proc. w skali roku, a 3-letnich 5,95 proc.
W przypadku pozostałych obligacji, w pierwszym rocznym okresie odsetkowym oprocentowanie wyniesie odpowiednio – 6,30 proc. dla obligacji 4-letnich oraz 6,55 proc. dla obligacji 10-letnich. Obligacje rodzinne 6- i 12-letnie, przeznaczone dla beneficjentów programu „Rodzina 800 plus”, wyniosą odpowiednio 6,50 proc. i 6,80 proc. w pierwszym roku. Dobrą informacją dla oszczędzających jest również potwierdzenie, że grudniowe marże dla obligacji pozostaną na poziomie z listopada.
Ostatni miesiąc na wykorzystanie limitów
Jak podkreślono w komunikacie, w grudniu osoby zainteresowane dodatkowym oszczędzaniem na emeryturę mogą kupić w ramach Konta IKE-Obligacje instrumenty detaliczne do wysokości tegorocznego limitu, który wynosi 23 472 zł (234 sztuki obligacji). Jeżeli zostały spełnione warunki ustawowe, zysk wypracowany w ramach Konta IKE-Obligacje nie zostanie obciążony podatkiem Belki.
Podsekretarz stanu w Ministerstwie Finansów Jurand Drop przypomniał także w komunikacie o opcji wykorzystania w grudniu tegorocznego limitu Konta IKZE-Obligacje, który wynosi 9 388,80 (co daje 93 sztuki obligacji). Limit dla osób prowadzących pozarolniczą działalność wynosi w tym wypadku 14 083,20 zł (co odpowiada 140 sztukom obligacji). “W ramach budowania kapitału na przyszłą emeryturę można mieć jednocześnie oba konta: IKE-Obligacje oraz IKZE-Obligacje, albo tylko jedno z nich. Wpłacane środki można przeznaczać na jeden lub kilka rodzajów obligacji dostępnych w ramach tych kont. To korzystny sposób na pomnażanie swoich oszczędności z myślą o przyszłej emeryturze” - wyjaśnia ekspert.
Czytaj więcej
W związku z okresem świąteczno-noworocznym część emerytów może spodziewać się wypłaty świadczeń przed terminem. Kogo ta sytuacja dotyczy w tym roku?
Gdzie można kupić obligacje skarbowe?
Osoby zainteresowane tą formą oszczędzania mogą zakupić obligacje w oddziałach PKO Banku Polskiego, w Punktach Obsługi Klientów Biura Maklerskiego PKO Banku Polskiego lub w sieci punktów sprzedaży Obligacji Banku Polska Kasa Opieki S.A. Obligacje można także nabyć przez internet (m.in. za pośrednictwem portalu obligacjeskarbowe.pl) lub przez aplikację mobilną PeoPay.
Ile wyniosła sprzedaż obligacji w październiku?
Zgodnie z danymi przedstawionymi przez Ministerstwo Finansów w październiku tego roku Polacy wydali 5 934 mln zł na zakup obligacji oszczędnościowych. Największym zainteresowaniem cieszyły się w tym miesiącu obligacje 3-letnie TOS, stanowiące 33 proc. udziału sprzedaży (na kwotę 1 953,4 mln zł). Powodzeniem wśród kupujących cieszyły się w październiku także: obligacje 1-roczne – ROR (32 proc. sprzedaży) oraz obligacje 4-letnie – COI (18 proc. sprzedaży). Najniższy poziom sprzedaży (2 proc.) zanotowano w przypadku obligacji 3-miesięcznych - OTS. Beneficjenci programu “Rodzina 800+” wydali w październiku kwotę prawie 56,1 mln zł na obligacje rodzinne.
