Sztuka inwestycji w pełni ujawnia się przy doradztwie dla klientów dysponujących dużymi środkami. Zarządzanie milionowymi kwotami wymaga wielopłaszczyznowych, oczywiście kosztownych, analiz. Przygotowują je zespoły analityków. Możliwe jest budowanie skomplikowanych konstrukcji, w ramach których pieniądze przesuwane są jak klocki. Nierzadko wielcy inwestorzy przeprowadzają operacje w ogóle bez udziału własnych pieniędzy. A jednak zarabiają. I to ponosząc stosunkowo niewielkie ryzyko.
Doradcy działający w świecie wielkich pieniędzy zgodnie podkreślają, że ich klienci mają wszechstronną wiedzę na tematy finansowe i najczęściej sami wyznaczają kierunki inwestycji. Podstawą jest dywersyfikacja (zróżnicowanie) portfela. W Europie Zachodniej i USA znaczące kwoty przeznacza się na zakup dzieł sztuki z najwyższej półki. W taki właśnie sposób powstały najciekawsze kolekcje.
[ramka][b]Opinia: Grzegorz Pędras, prezes Secus Asset Management[/b]
Klienci dysponujący znacznymi środkami z reguły mają dużą wiedzę o rynku i korzystają z usług kilku doradców. Zwykle interesuje ich stabilny zysk, rzadziej podjęcie dużego ryzyka z myślą o wysokiej stopie zwrotu.Standardy obsługi zamożnego klienta w Polsce z każdym rokiem się poprawiają, ale i oczekiwania wciąż rosną. Planowanie horyzontu inwestycyjnego zawsze odbywa się na drodze wspólnych ustaleń poprzedzonych wnikliwą analizą szerokiego spektrum możliwości. Kluczem jest dywersyfikacja (zróżnicowanie) portfela.
Zdecydowana większość zamożnych inwestorów oczekuje zysków przewyższających inflację o kilka punktów procentowych. Gdy stopy procentowe są niskie, dochodowość na poziomie 9 – 11 proc. w skali roku liczona w stosunku do całego portfela inwestycyjnego – obejmującego między innymi lokaty, papiery dłużne, fundusze inwestycyjne, produkty alternatywne czy też wysoko cenione przez zamożnych Polaków nieruchomości – często bywa bardzo satysfakcjonująca. Przy odpowiednio zdywersyfikowanym portfelu część zamożnych klientów jest skłonna lokować swoje środki w sposób niestandardowy, by osiągnąć wysoką stopę zwrotu.
