Pomoc dla firm w kryzysie szyta na miarę

W obliczu pandemii europejskie banki rozwoju dostosowują ofertę i proponują nowatorskie rozwiązania, wychodząc poza pożyczki i gwarancje. Polski BGK uruchamia choćby nowy instrument zabezpieczeń płatności faktorów.

Aktualizacja: 18.08.2020 09:46 Publikacja: 17.08.2020 21:00

Firmy w całej Europie ucierpiały na kryzysie, banki rozwoju starają się im pomagać

Firmy w całej Europie ucierpiały na kryzysie, banki rozwoju starają się im pomagać

Foto: shutterstock

Już na przełomie sierpnia i września Bank Gospodarstwa Krajowego obejmie gwarancjami z Funduszu Gwarancji Płynnościowych także limity faktoringowe. Na ten okres planowane jest już podpisanie pierwszych umów. Na rozwiązanie zgodziła się ostatnio Komisja Europejska.

– Całość działa następująco: instytucja finansowa, która świadczy usługi faktoringowe, czyli faktor, korzysta z gwarancji BGK, aby zabezpieczyć spłatę limitu faktoringowego udzielanego swojemu klientowi, czyli przedsiębiorcy – tłumaczy Beata Daszyńska-Muzyczka, prezes zarządu BGK. – Innymi słowy, BGK przejmuje część ryzyka, ułatwiając faktorowi opłacenie przedstawianych przez przedsiębiorcę faktur. Tym rozwiązaniem pomagamy firmom zachować płynność w czasie kryzysu – dodaje.

Czytaj także: Rządowe tarcze zastępują banki w finansowaniu firm

W ramach tego programu BGK ma możliwość udzielenia gwarancji o łącznej wartości ok. 11,5 mld zł. To oczywiście niejedyny instrument pomocowy dostępny w BGK (w sumie to dziesięć różnych programów i dotychczas udzielone wsparcie na kwotę 23 mld zł), ale najbardziej nowatorski. – Jest to pierwszy w Europie program gwarancji limitów faktoringowych o charakterze pomocowym dla przedsiębiorców – zaznacza prezes Daszyńska-Muzyczka.

Ciekawe, że z opracowania przygotowanego przez BGK wynika, że wiele europejskich banków rozwoju w obliczu pandemii podjęło wyjątkowe środki i nierzadko wprowadza zupełnie nowe rozwiązania wspierające gospodarkę.

Przykładowo, francuski bank inwestycyjny Banque publique d'investissement (Bpifrance) wzmacnia kapitał firm z sektora MŚP oraz startupów dwoma instrumentami. Przedsiębiorcy mogą starać się o finansowanie w kwocie od 100 tys. do 5 mln euro, które wesprze ich inwestycje i pozwoli utrzymać płynność finansową. Pieniądze pochodzą z wykupu obligacji firm zainteresowanych wsparciem. Obligacje mogą zostać w przyszłości zamienione na akcje. W finansowaniu muszą uczestniczyć także prywatni inwestorzy.

Z kolei KfW Capital, spółka zależna niemieckiego banku KfW, oferuje instrument o nazwie „Corona Matching Facility". Rozwiązanie ma na celu wspieranie startupów poprzez finansowanie kapitałem prywatnym z funduszy venture capital. Zapewnia to dodatkową płynność obiecującym startupom, które borykają się z kryzysem.

Cassa depositi e prestiti (CDP), włoski bank rozwoju, przekazał włoskim bankom komercyjnym 3 mld euro na kredyty dla MŚP. Poza tym CDP Group wdrożyło rozwiązania wspierające promocję włoskich marek. Wyróżnić można 2 mld euro na ochronę ubezpieczeniową nowych linii kredytowych, które pomogą włoskim firmom w wejściu na nowe rynki, oraz 500 mln euro na wsparcie włoskiego eksportu, jego odbudowę w tych krajach, w których produkty włoskie są najbardziej poszukiwane (np. Ameryka Łacińska, Afryka i Bliski Wschód).

Chorwacka gospodarka w znacznej mierze bazuje na turystyce, a Chorwacki Bank Odbudowy i Rozwoju może udzielać nieoprocentowanych pożyczek dla przedsiębiorców prowadzących działalność w tej branży. Program daje dostęp do kredytów o łącznej wartości 600 mln HRK, czyli ponad 79 mln euro, które można przeznaczyć na zachowanie miejsc pracy i utrzymanie płynności.

Bardzo elastycznie do potrzeb firm podchodzą też Czesi. Po tym, gdy pierwsza linia pożyczek z zerowym oprocentowaniem wyczerpała się w ciągu kilku dni, uruchomiono nowy program gwarancyjny dla kredytów obrotowych.

A gdy i ten się skończył, Czesi wprowadzili kolejne odsłony tego rozwiązania – program COVID III i COVID PRAGUE (tylko dla przedsiębiorców ze stolicy).

Już na przełomie sierpnia i września Bank Gospodarstwa Krajowego obejmie gwarancjami z Funduszu Gwarancji Płynnościowych także limity faktoringowe. Na ten okres planowane jest już podpisanie pierwszych umów. Na rozwiązanie zgodziła się ostatnio Komisja Europejska.

– Całość działa następująco: instytucja finansowa, która świadczy usługi faktoringowe, czyli faktor, korzysta z gwarancji BGK, aby zabezpieczyć spłatę limitu faktoringowego udzielanego swojemu klientowi, czyli przedsiębiorcy – tłumaczy Beata Daszyńska-Muzyczka, prezes zarządu BGK. – Innymi słowy, BGK przejmuje część ryzyka, ułatwiając faktorowi opłacenie przedstawianych przez przedsiębiorcę faktur. Tym rozwiązaniem pomagamy firmom zachować płynność w czasie kryzysu – dodaje.

Pozostało 80% artykułu
2 / 3
artykułów
Czytaj dalej. Subskrybuj
Banki
Saga frankowa drenuje banki. Czy uchwała Sądu Najwyższego coś zmieni?
Banki
Zmiany w zarządzie największego polskiego banku. Nowy wiceprezes PKO
Materiał Partnera
Kredyt Unia to wsparcie dla beneficjentów dotacji unijnych, w tym środków z KPO
Banki
Zysk Aliora nieco powyżej oczekiwań
Banki
Strata NBP w 2023 roku poszła w miliardy złotych. Adam Glapiński pod ostrzałem