Enterprise (2) (Noble Bank) - wady i zalety

Na rynku produktów strukturyzowanych największym zainteresowaniem cieszą się te oferty, które opierają się na instrumencie łatwym do zrozumienia i powszechnie znanym. Są jednak instytucje, które oferują produkty powiązane z aktywami nieznanymi przeciętnemu inwestorowi. Jednym z nich jest struktura z oferty Noble Banku

Publikacja: 01.03.2011 14:50

Enterprise (2) (Noble Bank) - wady i zalety

Foto: Fotorzepa, Kuba Krzysiak kk Kuba Krzysiak

Produkt ocenia Michał Szeliski, analityk Structus.pl:

Enterprise (2) jest drugą edycją tego samego produktu o 4-letnim horyzoncie inwestycyjnym z pełną gwarancję zainwestowanego kapitału.

Zysk inwestorów uzależniony będzie od notowań RBS Volatility Controlled Emerging Opportunities Strategy 2. Pod tą tajemniczo brzmiącą nazwą kryje się aktywna strategia bazująca na czterech funduszach inwestujących w papiery wartościowe rynków rozwijających się oraz funduszu surowcowym. Składowe indeksu zostały dobrane tak, aby zmaksymalizować potencjalny zysk, przy jednoczesnym ograniczeniu ryzyka. Jest to możliwe dzięki zmiennej ekspozycji na poszczególne sektory.

Premia inwestycyjna będzie równa iloczynowi współczynnika partycypacji (70-90 proc.) i stopy zwrotu z notowań strategii, przy czym za wartość końcową zostanie przyjęta średnia arytmetyczna z dziewięciu cokwartalnych odczytów z ostatnich dwóch lat trwania inwestycji.

Dystrybutorzy produktu (oprócz Noble Banku sprzedaje go m.in. Open Finance) nie pobierają opłaty wstępnej, a ewentualna opłata likwidacyjna (w razie rezygnacji z inwestycji przed końcem jej trwania) może wynieść maksymalnie trochę ponad pięć proc.

Konstrukcja produktu jest prosta, jednak przeciętnemu inwestorowi ocenę potencjału tej inwestycji utrudnia nieznany instrument bazowy. Dodatkowo uśrednianie wartości końcowej aktywa może obniżyć potencjalny zysk, gdyby notowania strategii istotnie urosły na sam koniec czteroletniego okresu.

Produkt ten oferowany jest pod postacią polisy na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym (UFK). Oznacza to, że od ewentualnego zysku trzeba będzie zapłacić podatek od zysków kapitałowych.

Enterprise (2) dostępny będzie do 31 marca br. Aby wejść w tę inwestycję, trzeba wyłożyć minimum 5 tys. zł.

Produkt ocenia Michał Szeliski, analityk Structus.pl:

Enterprise (2) jest drugą edycją tego samego produktu o 4-letnim horyzoncie inwestycyjnym z pełną gwarancję zainwestowanego kapitału.

Pozostało 91% artykułu
Ekonomia
Gaz może efektywnie wspierać zmianę miksu energetycznego
https://track.adform.net/adfserve/?bn=77855207;1x1inv=1;srctype=3;gdpr=${gdpr};gdpr_consent=${gdpr_consent_50};ord=[timestamp]
Ekonomia
Fundusze Europejskie kluczowe dla innowacyjnych firm
Ekonomia
Energetyka przyszłości wymaga długoterminowych planów
Ekonomia
Technologia zmieni oblicze banków, ale będą one potrzebne klientom
Materiał Promocyjny
Bank Pekao wchodzi w świat gamingu ze swoją planszą w Fortnite
Ekonomia
Czy Polska ma szansę postawić na nogi obronę Europy