Milionowe wyłudzenia w banku w Nadarzynie

Na terenie kilku województw funkcjonariusze śląskiego oddziału CBA zatrzymali 13 osób zaangażowanych w przestępczy proceder. W tym byłe szefowe Banku Spółdzielczego w Nadarzynie.

– Podejrzanym postawiono zarzuty dotyczące między innymi niegospodarności wielkich rozmiarów oraz oszustw – mówi Agnieszka Zabłocka-Konopka, rzeczniczka Prokuratury Regionalnej w Warszawie. – Wyłudzenia były dokonywane przy współdziałaniu osób zarządzających bankiem – dodaje.

Chociaż mechanizm oszustw nie był zbyt oryginalny, to rozmach i zuchwałość oszustów ponadprzeciętna. Kluczem były wyceny nieruchomości, które stanowiły zabezpieczenie kredytów.

Proceder wyglądał następująco: podmioty gospodarcze składały wnioski o kredyt. Dołączały wyceny posiadanych nieruchomości, z których wynikało, że są warte fortunę. Bank zatwierdzał wniosek i dawał kredyt. Jak się okazało, wartość nieruchomości zawyżano w sposób wręcz niebywały.

W jednym z przypadków rzeczoznawca uznał, że grunt jest wart 383 mln zł. Tak dużo, bo w ziemi miały być pokaźne pokłady torfu. W rzeczywistości żadnego torfu tam nie było, a wartość działki zawyżono aż o 375 mln zł. Inny przypadek: nieruchomość oszacowano na ponad 15 mln zł. Ta z kolei miała kryć pokłady żwiru. Także w tym przypadku kwotę zawyżono, bo żwiru nie było. Działka w rzeczywistości była warta zaledwie 51 tys. zł.

– Rzeczoznawcy rażąco zawyżali operaty nieruchomości. Bank nie weryfikował, czy grunt jest tyle wart – mówi nam jeden ze śledczych.

Proceder był od początku oszukańczy – twierdzą CBA i prokuratura. Spółki były zakładane tylko po to, by brać kredyty, nie prowadziły żadnej działalności. Prokuratura ma zastrzeżenia do 207 kredytów.

Proceder był możliwy dzięki współdziałaniu z władzami banku w Nadarzynie, stąd zarzuty dla byłej prezes Wiesławy R. i wiceprezes Barbary K.

Mózgiem wyłudzeń był według śledczych Dariusz U. ps. Uzi, podający się za biznesmena, człowiek wywodzący się z Wojskowych Służb Informacyjnych. Prokuratura zarzuca mu sprawstwo kierownicze.

Zarzuty dostali też biegli, którzy poświadczali nieprawdę, i zuchwali „biznesmeni".

Straty wynikające z wyłudzeń, spowodowane tylko przez 13 zatrzymanych osób, przekraczają 100 mln zł (to wyrządzona szkoda i narażenie na nią).