Speedway III (Wealth Solutions) - wady i zalety

Po dłuższej przerwie na rynek produktów strukturyzowanych powróciła firma Wealth Solutions, oferując produkt o nazwie Speedway III. Jego dwie poprzednie wersje zakończyły się wysokim zyskiem (obie dały po 15 proc. w skali roku)

Publikacja: 21.12.2010 10:35

Speedway III (Wealth Solutions) - wady i zalety

Foto: Fotorzepa, Kuba Krzysiak Kuba Krzysiak

[b]Produkt ocenia Michał Szeliski, analityk Structus.pl:[/b]

Speedway III jest produktem o maksymalnie 4-letnim horyzoncie inwestycyjnym. Premia inwestycyjna zależeć będzie od notowań akcji pięciu globalnych spółek. Są to: Telefonica, RWE AG. Nokia OYJ, Verizon Communications Inc. i Pfizer Inc.

W strukturę tę wbudowano opcję autocall. Daje ona inwestorowi co roku szansę na otrzymanie zysku. Jedynym warunkiem jest to, aby w dacie obserwacji notowania wszystkich spółek były na poziomie nie niższym niż notowania z dnia obserwacji początkowej.

Jeśli warunek ten zostanie spełniony, produkt się skończy, a klient otrzyma zwrot zainwestowanego kapitału plus premię stanowiącą wielokrotność 13-17 proc. (ostateczna wysokość kuponu zostanie ustalona po zakończeniu subskrypcji). Z każdym rokiem wielokrotność kuponu rośnie o jeden, więc po dwóch latach będzie to 26-34 proc., po trzech latach 39-51 proc., a po czterech – 52-68 proc.

Jeśli po czterech latach warunek zysku nie zostanie spełniony, inwestorzy nie stracą szansy na premię. W takim wypadku określona zostanie czteroletnia stopa zwrotu z koszyka spółek, o którą zostanie powiększony zwrot zainwestowanego kapitału - jeśli stopa zwrotu będzie dodatnia - lub pomniejszony, jeśli będzie ona ujemna.

To niestety oznacza, że kapitał inwestorów nie jest w żaden sposób chroniony i osoby, które cenią w produktach strukturyzowanych przede wszystkim ochronę zainwestowanych środków, powinny poważnie przemyśleć tę inwestycję.

Minusem oferty jest również pobierana od klientów opłata wstępna w wysokości do 5 proc. (im kwota inwestycji wyższa, tym szansa na obniżkę prowizji rośnie).

Speedway III jest produktem o ciekawej i innowacyjnej na polskim rynku konstrukcji. Inwestorzy mają kilka szans na wysoki zysk, ale ceną za to jest brak ochrony kapitału. Należy także pamiętać, że w przypadku tej struktury nie będą oni zwolnieni z podatku od zysków kapitałowych, wobec czego potencjalny zysk zostanie pomniejszony o 19 proc.

Oferowana w formie polisy na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym struktura Speedway III dostępna jest w butiku inwestycyjnym Wealth Solutions do 14 stycznia 2011 r.

Aby w nią zainwestować, trzeba wyłożyć co najmniej pięć tysięcy złotych.

Ekonomia
Gaz może efektywnie wspierać zmianę miksu energetycznego
https://track.adform.net/adfserve/?bn=77855207;1x1inv=1;srctype=3;gdpr=${gdpr};gdpr_consent=${gdpr_consent_50};ord=[timestamp]
Ekonomia
Fundusze Europejskie kluczowe dla innowacyjnych firm
Ekonomia
Energetyka przyszłości wymaga długoterminowych planów
Ekonomia
Technologia zmieni oblicze banków, ale będą one potrzebne klientom
Materiał Promocyjny
Do 300 zł na święta dla rodziców i dzieci od Banku Pekao
Ekonomia
Czy Polska ma szansę postawić na nogi obronę Europy