13,9 proc. struktur zakończonych w 2013 roku było opartych na kursach akcji – podają Analizy Online. Inwestorzy, którzy chcą zarobić na inwestycjach w papiery globalnych firm w tym miesiącu mogą zapisywać się na produkty strukturyzowane oferowane m.in. przez Alior Bank, Bank Pocztowy oraz PKO BP.
Bank Pocztowy do 30 maja oferuje dwuletnią strukturę w formie polisy inwestycyjnej „Światowi Giganci XIII" opartą o indeks 20 światowych koncernów , takich jak m.in. Adidas, Nike, Google, Samsung, Daimler, Danone, Pepsico, Nestle, Microsoft, czy Toyota. To produkt ze 100 proc. ochroną kapitału, który zapewnia min.2 proc. zysku. Stopa zwrotu z inwestycji może wynieść maksymalnie 15 proc. po dwóch latach (7,5 proc. w skali roku). Warunkiem uzyskania maksymalnego zysku jest to, aby kursy wszystkich akcji w każdym dniu obserwacji były co najmniej 10 proc. powyżej ceny z pierwszego dnia startu produktu. Minimalna kwota inwestycji to 3 tys. zł. Nie jest pobierany 19 proc. podatek od zysków kapitałowych.
Lokata strukturyzowana
Natomiast PKO BP do 25 kwietnia przyjmuje zapisy na trzyletnią Lokatę Strukturyzowaną opartą o koszyk 9 globalnych spółek rodzinnych takich jak: BMW, Continental, Ford, Henkel, L'Oreal, Nordstrom, The Gap, Wal-Mart Stores, Pernod Ricard. Zysk z inwestycji uzależniony jest od średnich trzyletnich stóp zwrotu z tych akcji. Minimalna wpłata wynosi 2 tys. zł.
- Kontrolę nad wybranymi spółkami sprawują osoby, które przeznaczyły swój kapitał na rozwój rodzinnego biznesu, dzięki temu kadra zarządzająca przedsiębiorstwa może skupić się na długofalowym wzroście wartości firmy – mówi Adam Frankowski, dyrektor Departamentu Produktów Inwestycyjnych i Ubezpieczeniowych PKO Banku Polskiego.
Zysk z lokaty obliczany jest na podstawie jednostkowych stóp zwrotu akcji w okresie między dniem początkowej (29.04.2014 r.) i końcowej obserwacji (20.04.2017 r.) gdzie: pięć najwyższych stóp zwrot zastąpione zostanie wskaźnikiem z przedziału 14-20 proc., który zostanie ustalony 4 dni od zakończenia okresu subskrypcji. Natomiast cztery pozostałe stopy zwrotu uwzględnione będą w wartościach nominalnych. Jeżeli w okresie trzech lat średnia wartość stóp zwrotu z akcji wyniesie powyżej 0 proc., inwestor otrzyma zwrot wpłaconego kapitału wraz z odsetkami za okres subskrypcji (0,5 proc. w skali roku) i zyskami z inwestycji zgodnie z przyjętymi założeniami. W przypadku, kiedy średnia zmiana koszyka będzie wynosiła 0 proc. lub mniej, klient otrzyma zwrot kapitału powiększony o odsetki za okres subskrypcji. Opłata za wcześniejsze wyjście z inwestycji wynosi od 2 do 6 proc. w zależności od momentu rezygnacji.
