Na subkontach emerytalnych zmarłych osób znajdują się środki, które bliscy mogą odzyskać. Według danych ZUS jest to średnio około 29 tys. zł na osobę. Środki nie są jednak wypłacane automatycznie. Koniecznie jest złożenie wniosku.
Zanim złożysz wniosek. Komunikat ZUS
W związku z dużym zainteresowaniem, jakie wzbudza temat środków pozostających na subkontach ZUS po osobach zmarłych, ZUS postanowił przypomnieć, kto i na jakich zasadach może się o nie ubiegać.
– „Na subkontach po zmarłych Polakach czekają miliony złotych – wystarczy złożyć wniosek”. Spotkałeś się z takim tytułem? Zastanawiasz się, czy ta informacja dotyczy Ciebie? Zanim złożysz wniosek, ustal kilka ważnych kwestii – komunikat o takiej treści zamieścił ZUS na platformie X.
Jak wskazuje ZUS w komunikacie, osoby zainteresowane powinny zacząć od ustalenia:
- dla kogo ZUS prowadzi subkonto,
- jak są dzielone i wypłacane środki tam zgromadzone,
- kim jest uprawniony do otrzymania środków.
Subkonto w ZUS. Środki można wypłacić po śmierci ubezpieczonego
Indywidualne konto w ZUS zakładane jest dla każdej osoby ubezpieczonej. Od 2011 r. w ramach tego konta prowadzone jest także subkonto. Pierwotnie miały je osoby, które były członkami OFE. Aktualnie, jeśli ubezpieczony nie zawrze umowy z OFE, jego składki w całości zostają zapisane na subkoncie w ZUS.
Środki te podlegają podziałowi i wypłacie w razie śmierci osoby ubezpieczonej, podobnie jak ma to miejsce w przypadku środków zgromadzonych na rachunku w OFE. Pieniądze mogą odzyskać osoby bliskie. Chodzi nie tylko o członków rodziny. Dziedziczyć składki z ZUS i OFE mogą także osoby niespokrewnione.
W przypadku śmierci osoby, dla której prowadzone jest subkonto w ZUS, dochodzi do tzw. dziedziczenia środków:
- jeśli w chwili śmierci osoba posiadająca subkonto pozostawała w związku małżeńskim, współmałżonek otrzymuje w ramach wypłaty transferowej połowę środków znajdujących na subkoncie w ZUS w zakresie, w jakim środki te stanowiły przedmiot małżeńskiej wspólności majątkowej,
- pozostałe środki (lub wszystkie, jeśli osoba zmarła nie miała współmałżonka) ZUS przekazuje osobom wskazanym przez osobę zmarłą, a jeśli nie ma takich osób, środki te wchodzą w skład spadku.
Czytaj więcej
Nowelizacja przepisów dotyczących zwolnień lekarskich ma uporządkować zasady kontroli L4, doprecyzować pojęcia i przyspieszyć wydawanie decyzji. Na...
Jak ubiegać się o środki z subkonta? Trzeba złożyć wniosek
Wypłata środków realizowana jest przez ZUS na wniosek osoby uprawnionej.
„Jeśli osoba ubezpieczona złożyła do nas informację o tym, kogo wskazuje do otrzymania środków zgromadzonych na swoim subkoncie w ZUS, to po jej śmierci zawiadamiamy osoby uprawnione o tym, że mogą złożyć wniosek o wypłatę środków. Ta sama zasada obowiązuje, gdy informację o osobach uprawnionych do dziedziczenia środków otrzymamy z OFE po zakończeniu realizacji suwaka bezpieczeństwa (czyli po zwrocie wszystkich środków z OFE na subkonto w ZUS), jeśli osoba ubezpieczona złożyła takie wskazanie w OFE. Dlatego warto na bieżąco aktualizować dane osób uprawnionych do dziedziczenia środków” – informuje ZUS.
Wniosek o podział środków po śmierci osoby, dla której ZUS prowadzi subkonto, można złożyć w dowolnym terminie.
Jeśli osoba ubezpieczona ma subkonto w ZUS i jednocześnie jest członkiem OFE, wtedy podział i wypłatę środków rozpoczyna OFE. Dlatego w takiej sytuacji w pierwszej kolejności wniosek należy złożyć we właściwym OFE.
Czytaj więcej
Pracownik, który odmówił przyjęcia wypowiedzenia zmieniającego, zwykle nie ma prawa do odprawy. Nie otrzyma jej nawet ten, który nie zgodzi się na...
