Ponieważ depozyt jest „ubrany" w formę polisy na życie, zwolniony będzie z 19-proc. podatku Belki od zysków kapitałowych. To tak, jakby tradycyjna, opodatkowana lokata miała roczną stopę zwrotu 20 proc. – Z końcem marca przestały być dostępne lokaty z dzienną kapitalizacją odsetek. Postanowiliśmy więc zaoferować produkt, który przyciągnie środki osób, dotychczas mających je zgromadzone na tzw. antybelkach – mówi Bohdan Białorucki, rzecznik Avivy. Grupa obchodzi w tym roku 20-lecie działalności w Polsce.
Aby móc skorzystać z oferty, trzeba jednocześnie przystąpić do jednego z dwóch programów długotrwałego oszczędzania.
Program „Kapitalna przyszłość" to ubezpieczenie z funduszem kapitałowym obligujące do comiesięcznych wpłat min. 200 zł. Środki będą lokowane według wybranej wcześniej opcji inwestycyjnej, mogą to być m.in. fundusze akcyjne, obligacyjne, mieszane czy inwestujące na rynkach zagranicznych. Po dziesięciu latach możliwe jest wyjście z inwestycji bez opłat.
Druga opcja to program Bonus VIP z jednorazową składką min. 10 tys. zł, również lokowaną w wybrany fundusz. Zakończenie tej inwestycji bez ponoszenia opłat za rezygnację jest z kolei możliwe po czterech latach.
Tylko podpisanie umowy na udział w jednym z dwóch programów długoterminowego oszczędzania uprawnia do skorzystania z lokaty Premia Plus. Można na niej zdeponować od 500 zł do 48 tys. zł.