Doradztwo finansowe jest u nas stosunkowo nową dziedziną usług. Najdłuższy staż na polskim rynku ma Expander, który w tym roku obchodzić będzie dziesięciolecie. Firm tego typu wciąż przybywa, co świadczy o zapotrzebowaniu na ich usługi.
– Doradcy finansowi przedstawiają klientom optymalne dla nich oferty kredytowe, propozycje dotyczące inwestowania oraz oszczędzania. Sporządzają długookresowy plan kredytów i inwestycji, co pomaga zarządzać budżetem gospodarstwa domowego – tłumaczy Jacek Dziadak, wiceprezes zarządu Domu Kredytowego Notus.
Firmy zajmujące się doradztwem finansowym działają według dwóch różnych modeli. Część stawia na biura przy głównych ulicach miast i na etatowych pracowników (Expander, Open Finance), inne na mobilnych doradców i tzw. back office (AZ Finanse, Money Expert, Goldenegg).
– Większość firm doradztwa finansowego koncentruje się na kredytach hipotecznych – mówi Paweł Majtkowski, główny analityk firmy Expander.
Dlatego nawiązują one współpracę z deweloperami i agencjami nieruchomości. – W Notusie największa część klientów pochodzi właśnie z tego źródła. Oczywiście dochodzą do tego rekomendacje obsłużonych klientów, a także zgłoszenia internetowe. Internet jest coraz istotniejszym źródłem pozyskiwania kredytobiorców – mówi Jacek Dziadak.
