Prześwietlamy struktury: Dama Pik Plus (Butik Inwestycyjny)

Na polskim rynku struktur bardzo dużą popularność zdobyła ostatnio surowcowa strategia inwestycyjna Risk Stabilised Aquantum Pegasus EL opracowana przez Royal Bank of Scotland. Opiera się ona na inwestycji w kontrakty terminowe na 24 towary (metale, towary rolne i energetyczne)

Aktualizacja: 14.07.2010 13:39 Publikacja: 14.07.2010 13:38

Prześwietlamy struktury: Dama Pik Plus (Butik Inwestycyjny)

Foto: Fotorzepa, Kuba Krzysiak Kuba Krzysiak

[b]Produkt ocenia Michał Szeliski, analityk Structus.pl:[/b]

Strategia zajmuje jednocześnie krótkie i długie pozycje, co pozwala jej przynosić zyski zarówno przy wzrostach, jak i spadkach cen surowców.

Jedną z propozycji wykorzystujących ten instrument jest Dama Pik Plus przygotowana przez należący do Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie Europa Butik Inwestycyjny. Obecnie trwa trzecia subskrypcja tego produktu, która zakończy się 31 lipca bieżącego roku.

Dama Pik Plus 3 to struktura w formie polisy na życie i dożycie, podzielona na dwie równe części.

Pierwsza z nich ma formę lokaty trwającej trzy miesiące i gwarantującej zysk w wysokości 4,86 proc. w skali roku. Inwestycja jest zwolniona z podatku Belki, zatem jej oprocentowanie można porównać do standardowej lokaty o oprocentowaniu 6 procent.

Druga część produktu trwa 12 miesięcy i ma 92-proc. gwarancję kapitału, a jej stopa zwrotu zależy od wyniku indeksu Risk Stabilised Aquantum Pegasus EL.

Po zakończeniu struktury klienci otrzymają 92 proc. zainwestowanych pieniędzy plus premię. Ta zaś zostanie wyliczona jako 100-120 proc. wzrostu indeksu (o ile ten rzeczywiście wzrośnie), przy czym ostateczna wartość współczynnika partycypacji zostanie podana po uruchomieniu inwestycji.

Podobne produkty z pełną gwarancją oferują średnio 60-70 proc. udziału w tym indeksie, ale na pytanie czy parametry oferty Butiku Inwestycyjnego są rzeczywiście atrakcyjne, każdy zainteresowany musi odpowiedzieć sobie sam.

Szanse na dobry wynik z inwestycji znacznie ogranicza opłata manipulacyjna pobierana za udział w niej, która maksymalnie może wynieść nawet 5 procent. To bardzo dużo, jak na roczny produkt.

W połączeniu z niepełną ochroną kapitału okazuje się, że aby inwestorzy wyszli "na zero" indeks powinien w ciągu roku wzrosnąć o 13 procent. Dopiero nadwyżka ponad ten wynik da rzeczywisty zysk.

Aby zainwestować w ten produkt trzeba dysponować przynajmniej dwoma tysiącami złotych.

[b]Produkt ocenia Michał Szeliski, analityk Structus.pl:[/b]

Strategia zajmuje jednocześnie krótkie i długie pozycje, co pozwala jej przynosić zyski zarówno przy wzrostach, jak i spadkach cen surowców.

Pozostało jeszcze 89% artykułu
Ekonomia
W biznesie nikt nie może iść sam
Ekonomia
Oszczędna jazda – techniki, o których warto pamiętać na co dzień
Ekonomia
Złoty wiek dla ambitnych kobiet
Ekonomia
Rekordowy Kongres na przełomowe czasy
Materiał Promocyjny
Tech trendy to zmiana rynku pracy
Ekonomia
Targi w Kielcach pokazały potęgę sektora rolnego
Materiał Partnera
Polska ma ogromny potencjał jeśli chodzi o samochody elektryczne