W Signature prokuratorzy amerykańskiego departamentu sprawiedliwości mieli sprawdzić, czy bank podejmował należyte działania, aby wykryć potencjalne pranie pieniędzy przez swoich klientów. Chodzi m.in. o to, czy osoby otwierające rachunki były sprawdzane, i czy transakcje monitorowano pod kątem wykrywania działań przestępczych.
Czytaj więcej
Upadek amerykańskiego banku SVB ma silny kontekst polityczny. Możliwe, że w ogóle by do niego nie doszło, gdyby nie kampania deregulacyjna administracji Donalda Trumpa.
W Signature Banku było prowadzone śledztwo
Ani bank, ani jego pracownicy, nie zostali postawieni w stan oskarżenia, a dochodzenie w sprawie Signature Banku wciąż może zostać umorzone. Nie podano, od kiedy dochodzenie trwało, i czy miało to wpływ na decyzję państwowych organów regulacyjnych o przejęciu banku. Regulatorzy uzasadniali niedzielne przejęcie kontroli nad bankiem utratą zaufania do kierownictwa, po tym jak bank nie dostarczył „wiarygodnych i spójnych danych”, i że szukają dla banku inwestora.
Już wcześniej regulatorzy i urzędnicy departamentu sprawiedliwości wielokrotnie przypominali , że firmy zajmujące się kryptowalutami muszą skrupulatnie identyfikować swoich klientów. Banki są zobowiązane do zgłaszania wszelkich podejrzanych transakcji władzom federalnym. Instytucjom odradzano też angażowanie się w kryptowaluty.
Czytaj więcej
Na zaledwie nieco ponad tydzień przed ujawnieniem przez Silicon Valley Bank (SVB) ogromnych strat dyrektor generalny instytucji sprzedał akcje jego spółki-matki warte 3,6 mln dol.
Przejęcie Signature oznaczało trzeci w ubiegłym tygodniu upadek banku po Silvergate, który obsługiwał również branżę kryptowalut, oraz Silicon Valley Banku. Również w pozostałych dwóch przypadkach sprawą interesują się prokuratorzy – menedżerowie tego ostatniego mogli naruszyć przepisy zapobiegające insider tradingowi.
