[b]Sylwester Kowalski, Credit House Polska:[/b]
– Zaciągając kredyt w innej walucie niż PLN, zawsze musimy sobie zdawać sprawę z podwójnego ryzyka z tym związanego: ryzyka zmiany stóp procentowych oraz ryzyka kursowego. W przypadku kredytu w PLN mamy tylko ryzyko związane ze zmianą stóp. A co to oznacza dla osób, które zaciągnęły kredyt w CHF? Jeśli zastanawiają się pod wpływem ostatnich wydarzeń nad przewalutowaniem kredytu na PLN, muszą przed podjęciem decyzji wiedzieć, po jakim kursie zaciągały kredyt (chodzi o kurs kupna stosowany do uruchomienia środków), i porównać go z obecnym kursem sprzedaży. Muszą również sprawdzić, jaką marżę ma ich kredyt w CHF. Z analiz wynika, iż osoby, które zaciągały kredyt rok lub dwa lata temu, powinny się dobrze zastanowić, zanim podejmą decyzję o jego przewalutowaniu. Przy obecnym kursie, który jest wyższy od tego sprzed roku lub dwóch lat, kwota kredytu po przewalutowaniu byłaby wyższa od pierwotnie zaciągniętej. To oznacza, że jeśli teraz kredytobiorca dokonałby przewalutowania, zrealizowałby „stratę” wynikającą z ryzyka kursowego. Dodatkowo przejście na PLN spowodowałoby, iż obsługa kredytu wzrosłaby o kilkaset złotych w skali miesiąca.
