Będzie większy, być może też lepszy

Niedługo zacznie się likwidacja Skarbca-Emerytury. Zostanie wchłonięty przez Aegon. Klienci, którym ta fuzja nie odpowiada, mogą bezpłatnie przenieść się do konkurencji

Aktualizacja: 11.06.2008 19:15 Publikacja: 11.06.2008 19:14

Będzie większy, być może też lepszy

Foto: Rzeczpospolita

Obecnie działa 15 otwartych funduszy emerytalnych (OFE). Za kilka miesięcy będzie o jeden mniej. Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) zgodziła się niedawno na połączenie Aegon PTE i PTE Skarbiec–Emerytura, a w konsekwencji funduszy, którymi towarzystwa te zarządzają. Obecni właściciele Aegona i Skarbca-Emerytury, czyli Aegon oraz BRE Bank obejmą udziały w nowym podmiocie. Ale BRE Bank swoje akcje zamierza sprzedać i jedynym właścicielem pozostanie Aegon.

Zgodnie z planem 30 czerwca rozpocznie się likwidacja OFE Skarbiec-Emerytura. Potrwa prawdopodobnie do 7 listopada. Wówczas aktywa OFE Skarbiec-Emerytura zostaną przeniesione do Aegon OFE. W chwili zakończenia likwidacji funduszu, Aegon utworzy nowe rachunki dla klientów Skarbca. Jednostki rozrachunkowe znajdujące się na kontach członków Skarbca zostaną przeliczone na jednostki Aegona.

Do czasu zakończenia likwidacji klienci OFE Skarbiec-Emerytura kontaktują się z funduszem na dotychczasowych zasadach. Pod koniec roku dzisiejsi członkowie Skarbca otrzymają dwa listy: z numerem nowego rachunku i z PIN.

Po połączeniu fundusz, który będzie działał pod nazwą Aegon OFE, będzie zajmował na rynku piątą pozycję pod względem wielkości. Jego aktywa przekroczą 6 mld zł. Będzie obsługiwał prawie 800 tys. klientów.Obecni uczestnicy Aegona i Skarbca – jeśli z jakiegoś powodu nie są zadowoleni z fuzji – mogą bezpłatnie zmienić fundusz w ciągu dwóch miesięcy od daty ukazania się ogłoszenia, że nadzór zezwolił na fuzję. Ogłoszenie ukazało się w ostatnią sobotę (7 czerwca) na łamach „Rzeczpospolitej” i „Parkietu”. Po jego publikacji oba podmioty – Aegon i Skarbiec – nie mogą pobrać opłaty za transfer pieniędzy do innego funduszu. Ma to znaczenie szczególnie dla osób, które są członkami tych OFE krócej niż dwa lata. Zwykle przez 24 miesiące od podpisania umowy z klientem fundusz może pobrać opłatę za transfer środków, która waha się od 80 do 160 zł.

W ciągu dwóch tygodni od zamieszczenia w prasie decyzji KNF członkowie obu funduszy mają otrzymać list informujący o połączeniu.

Można się spodziewać, że klienci Aegona i Skarbca będą teraz ze zdwojoną siłą namawiani do zmiany OFE przez akwizytorów konkurentów. Każdą związaną z tym decyzję należy dokładnie przemyśleć.

Trzeba przyznać, że Aegon nie należy do czołówki najlepiej inwestujących pieniądze klientów, choć oczywiście może się to zmienić. Ale w wyniku fuzji powstanie większy podmiot, któremu będzie łatwiej obniżać koszty. Z zapowiedzi wynika, że spadnie opłata za przechowywanie aktywów funduszu u depozytariusza oraz prowizje transakcyjne w biurze maklerskim. Do tego nowy OFE szybciej osiągnie pułap 8 mld zł aktywów, a wtedy zmaleje opłata za zarządzanie środkami. Istotne jest też to, że gdy przejdziemy do innego OFE, będziemy tam traktowani jako nowi klienci, a od tych wszędzie pobierana jest wyższa opłata od składki, obecnie 7 proc. (wyjątkiem jest Allianz).

Klienci nie mogą na fuzji stracić. Zachowują wszystkie nabyte prawa, a często zyskują dodatkowe przywileje. Na przykład dla części starych klientów Aegon OFE opłata od składki zostanie obniżona z 7 do 5,9 proc.– Proces łączenia funduszy został przygotowany bardzo starannie – zapewnia Jarosław Kubiak, prezes Aegon PTE. – Członkowie obu OFE nie muszą podpisywać jakichkolwiek nowych dokumentów. Chcemy, aby proces ten był przejrzysty. O kolejnych etapach będziemy informować na bieżąco.1 czerwca ruszyła telewizyjna kampania reklamowa Aegon. Potrwa do połowy miesiąca. Planowana jest też kampania informacyjna dotycząca połączenia.

Obecnie działa 15 otwartych funduszy emerytalnych (OFE). Za kilka miesięcy będzie o jeden mniej. Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) zgodziła się niedawno na połączenie Aegon PTE i PTE Skarbiec–Emerytura, a w konsekwencji funduszy, którymi towarzystwa te zarządzają. Obecni właściciele Aegona i Skarbca-Emerytury, czyli Aegon oraz BRE Bank obejmą udziały w nowym podmiocie. Ale BRE Bank swoje akcje zamierza sprzedać i jedynym właścicielem pozostanie Aegon.

Zgodnie z planem 30 czerwca rozpocznie się likwidacja OFE Skarbiec-Emerytura. Potrwa prawdopodobnie do 7 listopada. Wówczas aktywa OFE Skarbiec-Emerytura zostaną przeniesione do Aegon OFE. W chwili zakończenia likwidacji funduszu, Aegon utworzy nowe rachunki dla klientów Skarbca. Jednostki rozrachunkowe znajdujące się na kontach członków Skarbca zostaną przeliczone na jednostki Aegona.

Ekonomia
Gaz może efektywnie wspierać zmianę miksu energetycznego
https://track.adform.net/adfserve/?bn=77855207;1x1inv=1;srctype=3;gdpr=${gdpr};gdpr_consent=${gdpr_consent_50};ord=[timestamp]
Ekonomia
Fundusze Europejskie kluczowe dla innowacyjnych firm
Ekonomia
Energetyka przyszłości wymaga długoterminowych planów
Ekonomia
Technologia zmieni oblicze banków, ale będą one potrzebne klientom
Materiał Promocyjny
Do 300 zł na święta dla rodziców i dzieci od Banku Pekao
Ekonomia
Czy Polska ma szansę postawić na nogi obronę Europy