Siła Trzech Kontynentów (Lukas Bank) - wady i zalety

W akcje spółek można inwestować nie tylko grając na giełdzie. Jeśli w kręgu zainteresowania inwestora znajdą się spółki z rynków zagranicznych, wówczas dobrym rozwiązaniem okazują się być fundusze inwestycyjne akcji zagranicznych, czy produkty strukturyzowane, które pozwalają na zaangażowanie środków pieniężnych na parkietach innych niż polskie, bez poszukiwania bardziej specjalistycznych rachunków maklerskich. Jedną z instytucji, która daje takie możliwości swoim klientom jest Lukas Bank, który zaoferował drugi w tym roku produkt strukturyzowany

Publikacja: 28.06.2011 10:52

Siła Trzech Kontynentów (Lukas Bank) - wady i zalety

Foto: Fotorzepa, Kuba Krzysiak kk Kuba Krzysiak

Produkt ocenia Michał Szeliski, analityk Structus.pl:

Siła Trzech Kontynentów jest strukturą o trzyletnim horyzoncie inwestycyjnym z pełną ochroną zainwestowanego kapitału. Bank nie pobiera od klientów opłaty wstępnej, więc pełna ochrona ma tu znaczenie dosłowne.

Produkt oparto na koszyku akcji 15 spółek wchodzących w skład indeksów: Dow Jones EUROSTOXX 50, Hang Seng China Enterprise oraz S&P 500. Są wśród nich m.in. Siemens AG, Bank of China i Apple Inc.

W trakcie trwania inwestycji klienci mają szansę na uzyskanie maksymalnie trzech kuponów, których wartość nie będzie wyższa niż 15 proc. Co roku zostanie obliczona stopa zwrotu z koszyka od początku inwestycji do dnia obserwacji, przy czym dla każdej spółki przyjęto zasadę, że jeśli jej stopa przekroczy 15 proc., to do obliczeń zostanie przyjęte właśnie 15 proc.

Dodatkowo, jeśli stopa zwrotu danej spółki będzie ujemna, to zostanie ona przyjęta w jej rzeczywistym wymiarze, przy czym nie może być ona niższa niż -50 proc.

Dywersyfikacja geograficzna koszyka ma swoje dobre i złe strony. Może ochronić zysk inwestorów, gdyby spadki dotyczyły tylko jednego regionu, ale może go również zniweczyć poprzez zwykłe uśrednienie wzrostów i spadków na światowych parkietach.

Dobrze, że kupony będą obliczane co roku, gdyż ewentualna bessa pod koniec trzyletniego okresu nie zniweczy ewentualnych zysków wypracowanych wcześniej. Uwzględnianie ujemnych stóp zwrotu do aż -50 proc. przy jednoczesnym ograniczeniu ich z góry przez 15 proc. może jednak spowodować, że silny spadek 2-3 spółek przewyższy wzrosty pozostałych.

Bank zaoferował produkt w formie polisy z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym (UFK) we współpracy z towarzystwem CALI Europe.

Gdyby inwestor chciał wyjść z inwestycji przed jej zakończeniem, otrzyma aktualną wartość jednostek uczestnictwa pomniejszoną o stałą opłatę likwidacyjną w wysokości 2 proc.

Produkt Siła Trzech Kontynentów dostępny jest w Lukas Banku do 14 lipca br. Aby w niego zainwestować, trzeba wyłożyć minimum 1 tys. zł.

Produkt ocenia Michał Szeliski, analityk Structus.pl:

Siła Trzech Kontynentów jest strukturą o trzyletnim horyzoncie inwestycyjnym z pełną ochroną zainwestowanego kapitału. Bank nie pobiera od klientów opłaty wstępnej, więc pełna ochrona ma tu znaczenie dosłowne.

Pozostało 87% artykułu
Ekonomia
Gaz może efektywnie wspierać zmianę miksu energetycznego
https://track.adform.net/adfserve/?bn=77855207;1x1inv=1;srctype=3;gdpr=${gdpr};gdpr_consent=${gdpr_consent_50};ord=[timestamp]
Ekonomia
Fundusze Europejskie kluczowe dla innowacyjnych firm
Ekonomia
Energetyka przyszłości wymaga długoterminowych planów
Ekonomia
Technologia zmieni oblicze banków, ale będą one potrzebne klientom
Materiał Promocyjny
Bank Pekao wchodzi w świat gamingu ze swoją planszą w Fortnite
Ekonomia
Czy Polska ma szansę postawić na nogi obronę Europy