W skład koszyka wchodzą papiery 30 firm notowanych głównie na amerykańskiej giełdzie lub osiągających znaczne dochody w USA. Są to m.in.: 3M, AT&T, ConocoPhillips, Johnson & Johnson, Microsoft, Pfizer, Roche, Wal-Mart.
Po zakończeniu inwestycji (10 września 2014 r.) klienci otrzymają zwrot zainwestowanego kapitału oraz premię uzależnioną od zmiany wartości koszyka akcji. Udział inwestora we wzroście wartości koszyka, czyli współczynnik partycypacji wyniesie 85 proc.
Zainwestować trzeba co najmniej 1 tys. zł. Bank pobiera opłatę wstępną w wysokości 2,5 –2,75 proc. lokowanej kwoty. W razie wcześniejszego wycofania pieniędzy klient płaci 1,15 proc. Ewentualny zysk zostanie pomniejszony o 19-proc. podatek od dochodów kapitałowych.
Pytanie do oferującego produkt
Dlaczego inwestycja w produkt oparty na notowaniach 30 spółek amerykańskich ma być korzystna dla klientów?
– Po analizie rynków finansowych z całego świata uważamy, że największy potencjał wzrostu w najbliższych dwóch latach ma gospodarka amerykańska. Gdy patrzymy na dane makroekonomiczne, widać, że najlepiej poradziła sobie ze skutkami kryzysu lat 2008 – 2009 i od kilku kwartałów wykazuje coraz większą dynamikę wzrostu. Co więcej, prognozy dla amerykańskiego PKB na najbliższe dwa – trzy lata są znacznie lepsze niż dla innych regionów świata. Jeżeli dodatkowo uwzględnimy, że jedna trzecia światowej konsumpcji przypada na USA, to możemy sobie wyobrazić, w jakiej skali nawet niewielkie ożywienie gospodarcze zwiększy przychody spółek działających w tym kraju. Co więcej, nawet gdyby na rynku amerykańskim w ciągu najbliższych dwóch lat nastąpił jakiś nieprzewidywalny krach, to nasi klienci nie stracą, ponieważ fundusz KBC Ameryka FIZ zapewnia 100-proc. ochronę kapitału – mówi Katarzyna Szczepkowska, prezes zarządu KBC TFI.
