W odróżnieniu od dwóch poprzednich edycji, w których aktywem bazowym była strategia DB Haven wykorzystująca różnice w stopach procentowych na różnych rynkach, tym razem trzyletni produkt oparty jest na notowaniach indeksu S&P BRIC 40 Daily Risk. W jego skład wchodzi 40 spółek z Brazylii, Rosji, Indii oraz Chin. Gospodarki tych krajów są uznawane przez ekspertów za dynamicznie rozwijające się.
Na koniec okresu inwestycji klienci otrzymają 100 proc. zainwestowanego kapitału oraz premię, która zostanie wyliczona jako iloczyn współczynnika partycypacji, czyli udziału we wzroście indeksu (105 – 150 proc.), i stopy zwrotu z indeksu.
Struktura ma formę polisy na życie i dożycie. Dzięki temu ewentualny zarobek będzie zwolniony z podatku od zysków kapitałowych. Minimalna kwota inwestycji to 5 tys. zł. Opłaty wstępnej nie ma. Trzeba się natomiast liczyć z kosztami w razie wcześniejszego wycofania się z inwestycji. W początkowej fazie mogą one sięgnąć nawet 17,5 proc.
Pytanie do oferującego produkt
Dlaczego został rozszerzony przedział, w którym ma się mieścić współczynnik partycypacji? W poprzednich edycjach Świata Zysku przedział ten wynosił 30 pkt proc.
– Produkty oparte na różnych instrumentach bazowych nie mogą być bezpośrednio porównywane. Zaproponowany przedział partycypacji jest wyjątkowo atrakcyjny dla klienta. Gwarantuje mu w dniu zapadalności udział w zysku nie mniejszy niż wynik indeksu, a w razie niezrealizowania dodatniego wyniku strategii inwestycyjnej – zwrot zainwestowanego kapitału – mówi Marta Domalski z PZU Życie.
