Produkty strukturyzowane, w które warto zainwestować

Do 13 sierpnia w Credit Agricole trwają zapisy na trzyletnią strukturę Indeksy Świata

Publikacja: 12.07.2012 01:25

Produkty strukturyzowane, w które warto zainwestować

Foto: Bloomberg

Produkt z pełną ochroną kapitału oferowany jest w formie ubezpieczenia na życie z funduszem kapitałowym (UFK). Zysk będzie zależał od trzech indeksów giełdowych: WIG20 skupiającego akcje 20 największych spółek na naszym parkiecie; S&P BRIC40 Euro, w skład którego wchodzi 40 spółek z Brazylii, Rosji, Indii i Chin (m.in. Lukoil, Bank of China, Gazprom, Novatek); SX5E (Euro Stoxx50) grupującego 50 największych przedsiębiorstw państw strefy euro (m.in. France Telecom, BNP Paribas, L'Oreal, Nokia, Bayer).

Indeksy będą mierzone  trzy razy, po upływie kolejnych lat. Klienci mają szansę na otrzymanie premii w postaci trzech kuponów, każdy w wysokości 10 proc., pod warunkiem, że w dniu obserwacji wszystkie indeksy będą równe lub wyższe niż 107,5 proc. ich wartości początkowej. W przeciwnym razie kuponu za dany rok nie będzie.

Minimalna wartość inwestycji to 1 tys. zł. Od zysku trzeba będzie odprowadzić 19-proc. podatek Belki. Nie ma prowizji za zarządzanie, ale bank pobiera 2-proc. opłatę likwidacyjną w przypadku wcześniejszej rezygnacji z inwestycji.

Pytanie do oferującego produkt

Dlaczego indeksy muszą przekroczyć określoną barierę, a nie jedynie być na poziomie co najmniej równym wartości początkowej?

Bogumiła Polak, dyrektor rozwoju produktów w Credit Agricole Bank Polska:

- Formuła produktu opiera się na scenariuszu wzrostu indeksów giełd światowych. Zdecydowaliśmy się  na taki instrument bazowy, ponieważ  indeksy znajdują się obecnie na relatywnie niskim poziomie. Warto zwrócić uwagę, że na przestrzeni roku można było zaobserwować ujemną zmianę WIG20 na poziomie 20 proc., a S&P BRIC na poziomie 12 procent. W związku z tym perspektywa wzrostu o 7,5 proc. wydaje się być bardzo realnym scenariuszem, zwłaszcza przy inwestycji średnioterminowej, jaką jest okres 3 lat.

Zdecydowaliśmy się na indeksy WIG 20, S&P BRIC i SX5E, ponieważ ten pierwszy jest dobrze znany i chętnie wybierany przez klientów. Z kolei kraje z grupy BRIC są nadal postrzegane jako rynki o dużym potencjale wzrostu. W ciągu dekady łączny udział Brazylii, Rosji, Indii i Chin w globalnej gospodarce zwiększył się ponaddwukrotnie, dochodząc do 20 proc. w 2011 r. Przypuszcza się, że będzie rosnąć dalej, gdyż współpraca między tymi państwami nabiera tempa. W ubiegłym roku państwa BRIC miały ok. 60-proc. udział w globalnym wzroście gospodarczym. Wielu ekonomistów zakłada, że blisko połowa dodatkowego popytu, który w bieżącym dziesięcioleciu pojawi się w globalnej gospodarce, powstanie właśnie w BRIC.

Natomiast SX5E to indeks składający się z potężnych  firm z największą kapitalizacją na rynku europejskim. Przedsiębiorstwa te są liderami w swoich sektorach, dlatego też po przezwyciężeniu  kryzysu finansowego można spodziewać się wzrostu wartości tych spółek, przez co i zmiany wartości indeksu.

Inne subskrypcje

Świat Zysków XVI (PZU)

Rodzaj: polisa na życie i dożycie

Aktywa: akcje

Ochrona kapitału: 100 proc.

Podatek: brak

Opłata wstępna: brak

Maksymalna stopa zwrotu: 33 proc. (11 proc. w skali roku)

Minimalna kwota: 5 tys. zł

Czas trwania: 36 miesięcy

Zapisy do: 31.07.2012

Skarb Północy (Expander)

Rodzaj: polisa na życie i dożycie

Aktywa: surowce (ropa Brent)

Ochrona kapitału: 100 proc.

Podatek: brak

Opłata wstępna: maks. 2 proc.

Maksymalna stopa zwrotu: brak

Minimalna kwota: 5 tys. zł

Czas trwania: 36 miesięcy

Zapisy do: 20.07.2012

źródło: Structus.pl

Ekonomia
Gaz może efektywnie wspierać zmianę miksu energetycznego
https://track.adform.net/adfserve/?bn=77855207;1x1inv=1;srctype=3;gdpr=${gdpr};gdpr_consent=${gdpr_consent_50};ord=[timestamp]
Ekonomia
Fundusze Europejskie kluczowe dla innowacyjnych firm
Ekonomia
Energetyka przyszłości wymaga długoterminowych planów
Ekonomia
Technologia zmieni oblicze banków, ale będą one potrzebne klientom
Materiał Promocyjny
Bank Pekao wchodzi w świat gamingu ze swoją planszą w Fortnite
Ekonomia
Czy Polska ma szansę postawić na nogi obronę Europy