Zwolnienie z daniny zgromadzonych środków albo odliczanie wpłat na bieżąco od dochodu - tak w skrócie można przedstawić korzyści z oszczędzania na emeryturę. Na indywidualne konta emerytalne (IKE) można było wpłacać już wcześniej, indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego (IKZE) zaczęły funkcjonować dopiero w tym roku. Te drugie dają korzyści podatkowe od razu, wpłacone pieniądze odliczamy bowiem od dochodu w zeznaniu rocznym. Dzięki temu zapłacimy niższy podatek. Przykładowo, jeśli ktoś zarobił w tym roku 100 tys. zł i odliczy 4 tys. zł wpłacone na IKZE, fiskusowi zapłaci o 1 280 zł mniej. Trzeba jednak pamiętać, że wypłacone z IKZE pieniądze będą opodatkowane.
Inaczej rozlicza się osoba oszczędzająca w IKE. Tu nie ma bieżących korzyści podatkowych, nie zapłacimy natomiast daniny przy wypłacie środków po osiągnięciu wieku emerytalnego. Zarówno od zgromadzonych funduszy, jak i zysków.
