Grzegorz Jałtuszyk, dyrektor biura doradztwa inwestycyjnego Citi Handlowy: Jesteśmy blisko klientów

Na początku chcemy poznać naszego klienta. Bierzemy pod uwagę m.in.: cele klienta, jego horyzont inwestycyjny, kwotę, jaką chciałby zainwestować, oraz stopień akceptacji ryzyka. Na tej podstawie wydajemy rekomendację w zakresie funduszy inwestycyjnych, będącą zdywersyfikowanym portfelem dopasowanym do potrzeb klienta. Rekomendacją są objęte starannie wyselekcjonowane polskie i zagraniczne fundusze inwestycyjne. Ponadto każdy klient cyklicznie otrzymuje od nas materiały z opisem bieżącej sytuacji rynkowej i uzasadnieniem naszego postrzegania rynku. Jest to istotna wartość dodana, która pozwala na zrozumienie naszego spojrzenia na inwestycje. W budowie portfela inwestycyjnego pomagają menedżerowie inwestycyjni, którzy posiadają rozległą wiedzę o finansach i są w naszym banku osobami dedykowanymi do inwestycji. O tym, jakie fundusze zostaną zakupione lub sprzedane, decyduje klient.

Jak często wprowadzacie zmiany w strukturze portfela?

Przegląd portfela zalecamy raz na kwartał. Omawiamy wtedy z klientem sytuację na rynku finansowym, wyniki inwestycji i ewentualnie proponujemy zmiany. Stawiamy na współpracę i kontakt tak częsty, jak to tylko konieczne.

A co się dzieje, jeśli na podstawie waszych rekomendacji klient traci?

Stale monitorujemy sytuację na rynkach finansowych. Chcemy wspierać naszych klientów zarówno w czasach dobrej, jak i złej koniunktury. W okresach dużej zmienności na rynkach, w trakcie przeglądu portfela, rekomendujemy zmiany, jeżeli uznajemy to za konieczne. Nie jest to jednak proces automatyczny. Czasami warto przeczekać krótkotrwałe burze. Ten biznes opiera się na zaufaniu. Utrata zaufania naszych klientów byłaby dla nas największą stratą. To duża odpowiedzialność.