373 proc. zysku w 10 lat na butelce whisky

Majątek ponad 1 mln dol. ma 59,4 mln osób – 1,1 proc. dorosłej populacji, ale posiadające 45,8 proc. światowego bogactwa. A co daje bogaczom największe poza akcjami, obligacjami czy nieruchomościami zyski? Inwestycje luksusowe. Na przykład whisky.

Publikacja: 02.09.2023 10:36

373 proc. zysku w 10 lat na butelce whisky

Foto: Adobestock

Z danych Global Wealth Databook wynika, że na koniec 2022 roku najwięcej było oczywiście tych najbiedniejszych, z majątkiem poniżej 10 tys. dolarów: nieco ponad 2,8 miliarda, 52,5 proc. dorosłych obywatelki świata. A ich zasoby, 5,3 bln dolarów, stanowiły... 1,2 proc. światowego bogactwa. Ponad 1,8 mld ludzi (34,4 proc.) dysponowało zasobami od 10 do 100 tys. dolarów, w sumie 61,9 bln dolarów, co stanowiło 13,6 proc. globalnego bogactwa. Od 100 tys. do miliona dolarów miało 642 mln osób (12 proc. populacji), dawało to w sumie 178,9 bln dolarów, czyli 39,4 proc. bogactwa. Na szczycie, z majątkiem powyżej miliona dolarów, było 59,4 mln osób - 1,1 proc. dorosłych ludzi - a ich stan posiadania wynosił 208,3 biliona dolarów, czyli 45,8 proc. światowego bogactwa.

Luksusowe aktywa

Dla najbogatszych są inwestycje luksusowe, czy jak często się o nich mówi, inwestycje pasji. Firma Knight Frank ma swój Knight Frank Luxury Investment Index (KFLII). Opiera się na ważonych wynikach koszyka dziesięciu klas aktywów. Wyniki każdej klasy aktywów są ważone w oparciu o obiektywną ocenę ich „zdolności do zbierania” w społeczności o bardzo wysokiej wartości netto. Na przykład sztuka będzie miała większą wagę niż monety.

W ciągu 12 miesięcy, do końca II kwartału, indeks wzrósł o 7 proc. Był to dobry wynik w porównaniu z domami w centrum Londynu - spadek o 1 proc. w stosunku do poprzedniego roku; indeksem FTSE - ten 100 wzrósł o 5 proc.; i złotem, którego wartość wzrosła zaledwie o 1 proc. Ale to był najsłabszy wynik roczny od drugiego kwartału 2021 r., co jest dowodem, że nawet aktywa materialne nie są odporne na niepewność rynku. Spowolnienie w winie i klasyce rynku samochodowego, których dwucyfrowy wzrost często wspierał indeks, wpłynęło na osłabienie dynamiki indeksu.

- Wina burgundzkie były wielkim sukcesem ostatniej dekady, ceny wzrosły o 367 proc. wczesną jesienią 2022 r. Jednak rynek w Burgundii osiągnął szczyt mniej więcej w tym czasie i od tego czasu spadł o co najmniej 9 proc. - komentował Nick Martin z Wine Owners. Ale niektóre rynki, takie jak Republika Południowej Afryki (+11 proc.) i Australia (+8 proc.) odnotowały jednak w tym roku silny wzrost.

W przypadku klasycznych samochodów trendy również uległy zmianie - mówi Dietrich Hatlapa z firmy HAGI. - Po mocnym wyniku w 2022 r., gdy wartość klasycznych samochodów, w które warto inwestować, wzrosła o 25 proc., w tym roku rynek wrzucił bieg wsteczny ze względów makroekonomicznych - rosnących stóp procentowych i inflacji. Według Top Index HAGI, w pierwszej połowie roku ceny spadły o prawie 7 proc. Najbardziej staniały Ferrari - spadek o nieco ponad 15 proc. Jednakże nie wszystkie samochody wypadają z gry. Indeks Lamborghini wzrósł o 9 proc., podobnie jak nowy indeks BMW.

Cenna single malt

W skali 10 lat największe zyski przyniosła inwestycja w rzadkie whisky: cena wzrosła o 322 proc. Najwięcej dałaby zarobić butelka single malt Macallan the Reach - 373 proc. Ale 12 miesięcy do końca czerwca br. to już znacznie niższe wzrosty - 3 proc. dla Macallana, a w przypadku całości inwestycji w te trunki to już strata 4 proc.

W ciągu roku najbardziej opłacała się inwestycja w sztukę - jej indeks All Art AMR wzrósł o 30 proc. Wzrost ten należy jednak rozumieć raczej w kontekście okresu rekonwalescencji po pandemii niż solidnego wzrostu - uważa Sebastian Duthy z AMR.

Zegarki dałyby zysk w wysokości 10 proc. w skali 12 miesięcy i 147 proc. w skali 10 lat. Biżuteria pozwoliłaby zarobić 10 proc. w ciągu 12 miesięcy - ale tylko 39 proc. po 10 latach. - Poręczne inwestycje z pasją - biżuteria i zegarki - na razie co najmniej zachowały swój urok. Indeks AMR Watch wzrósł o 10 proc., ale może nastąpić korekta dla niektórych modnych stylów zegarków - uważa Sebastian Duthy. Za to kolorowe diamenty warto było trzymać tylko dla ich piękna: to 4 proc. zysku po roku i 13 proc. po 10 latach. Zdaniem specjalistów widać jednak, że wielu kolekcjonerów odchodzi od bezbarwnych diamentów na rzecz kolorowych. Wprawdzie różowe diamenty zanotowały najsilniejszy wzrost cen w dłuższym okresie, ale w ciągu ostatnich 12 miesięcy rośnie popularność żółtych kamieni.

Chociaż burgundzkie wina potaniały, to ogólnie inwestycja w butelki wina jest opłacalna: 5 proc. w skali roku, 149 proc. po 10 latach. A i z samochodami nie jest tak źle. Po 10 latach ceny wzrosły o 118 proc., po roku - o 5 proc.

Z danych Global Wealth Databook wynika, że na koniec 2022 roku najwięcej było oczywiście tych najbiedniejszych, z majątkiem poniżej 10 tys. dolarów: nieco ponad 2,8 miliarda, 52,5 proc. dorosłych obywatelki świata. A ich zasoby, 5,3 bln dolarów, stanowiły... 1,2 proc. światowego bogactwa. Ponad 1,8 mld ludzi (34,4 proc.) dysponowało zasobami od 10 do 100 tys. dolarów, w sumie 61,9 bln dolarów, co stanowiło 13,6 proc. globalnego bogactwa. Od 100 tys. do miliona dolarów miało 642 mln osób (12 proc. populacji), dawało to w sumie 178,9 bln dolarów, czyli 39,4 proc. bogactwa. Na szczycie, z majątkiem powyżej miliona dolarów, było 59,4 mln osób - 1,1 proc. dorosłych ludzi - a ich stan posiadania wynosił 208,3 biliona dolarów, czyli 45,8 proc. światowego bogactwa.

Pozostało 84% artykułu
2 / 3
artykułów
Czytaj dalej. Kup teraz
Finanse
Jakimi pieniędzmi dysponują Polacy. Najnowsze dane
Materiał Promocyjny
Nowe finansowanie dla transportu miejskiego w Polsce Wschodniej
Finanse
Binance sprzeda swój biznes w Rosji. Nie chce ujawnić za ile
Finanse
Orlen zrywa umowę z Deloitte Audyt. Potwierdzają się informacje "Rzeczpospolitej"
Finanse
Rząd broni się przed skutkami obniżki stóp. Resort finansów podnosi marże obligacji
Materiał Promocyjny
Politechnika Śląska uruchamia sieć kampusową 5G
Finanse
Kosowo ma już własną walutę: fałszywe monety 2 euro
Finanse
Zbiórki społecznościowe mocno wyhamowały