Takie usługi świadczone są przez różne rodzaje podmiotów, jak kancelarie prawne, firmy typu asset management, domy maklerskie, towarzystwa ubezpieczeniowe, niezależne firmy typu family office, a przede wszystkim przez banki. I to niemal od 30 lat.
Szeroka oferta dla zamożnych klientów
Wealth management to usługa zarządzania majątkiem, polegająca na kompleksowej obsłudze klienta. Obejmuje ona zarówno zarządzanie płynnymi aktywami majątku, jak i aktywami trwałymi, w tym majątkiem pozafinansowym.
W praktyce usługa wealth management daleko wykracza poza standardową ofertę banków i z tego względu przeznaczona jest dla najzamożniejszych klientów. W ramach wealth management klienci mogą liczyć na takie usługi, jak: bankowość prywatna (private banking), zarządzanie aktywami (asset management), inżynierię finansową i planowanie majątkowe, planowanie ubezpieczeniowe, czy doradztwo niefinansowe, np. z zakresu obrotu nieruchomościami, inwestycji w dzieła sztuk, czy tzw. inwestycje emocjonalne oraz inwestowanie na rynku niepublicznym (poprzez fundusze private equity, venture capital czy fundusze alternatywne).
Bankowość prywatna, czyli private banking, jest usługą dla najzamożniejszych klientów banków, którym w jej ramach oferuje się narzędzia inwestycyjne niedostępne dla klienta detalicznego, przy zachowaniu najwyższych standardów obsługi. To sposób instytucjonalnego myślenia – budowanie związku z najważniejszymi klientami, opartego na zaufaniu.
Bankowość tego rodzaju na Zachodzie istnieje od około 300 lat, a za jej symboliczny początek przyjmuje się powstanie londyńskiego banku Coutts w 1692 roku, który zaczął opiekować się finansami rodziny królewskiej. Ten typ bankowości dynamicznie rozwinął się w Szwajcarii, a zaczęło się od powstania w 1741 roku banku Wegelin.
