Ułatwienia dla biznesu

Jest kilka narzędzi, które możemy zaproponować, począwszy od systemu bankowości elektronicznej, który daje możliwość posiadania w jednym miejscu informacji o rachunkach w wielu krajach - mówi Piotr Tymiński, dyrektor departamentu rozwoju produktów zarządzania środkami finansowymi w Citi Handlowy

Publikacja: 22.01.2014 13:24

W jaki sposób bank może pomóc w kontrolowaniu przepływów finansowych w wypadku firmy, która działa na rynkach zagranicznych?

Piotr Tymiński: Firmy działające na wielu rynkach poszukują rozwiązań, które pomogą im kontrolować przepływy finansowe, co z punktu widzenia przedsiębiorstwa działającego w różnych krajach jest jednym z kluczowych wyzwań. To ważny element, wart dokładnej analizy już na samym początku, czyli w momencie gdy firma dopiero planuje ekspansję. Jako globalny bank, działający na 100 rynkach,  już w momencie gdy pomagamy firmie otworzyć rachunek w danym kraju, możemy zwrócić uwagę na szerszą perspektywę i możliwość kontroli przede wszystkim przepływów finansowych.

Czego w tym kontekście najbardziej potrzebują firmy?

Jest kilka narzędzi, które możemy zaproponować, począwszy od systemu bankowości elektronicznej, który daje możliwość posiadania w jednym miejscu informacji o rachunkach w wielu krajach, bez konieczności logowania się w kilku serwisach transakcyjnych,  skończywszy na takich usługach jak  podgląd salda z rachunków prowadzonych w innych bankach. Każdy przedsiębiorca stara się dywersyfikować usługi bankowe i prawie każdy ma rachunki w 2–3 bankach. Dlatego  też informacja, która jest podsumowaniem stanu środków i jest prezentowana w jednym miejscu, jest bardzo przydatna. To kluczowa funkcjonalność w naszym systemie bankowości elektronicznej CitiDirect. Mamy również rozwiązanie, które pozwala na wysyłanie przelewów z rachunków otwartych poza Citi. W takim wypadku komunikujemy się z bankiem klienta, wysyłając dyspozycje w jego imieniu. Właśnie wdrożyliśmy u pierwszego polskiego klienta system Treasury Vision, który umożliwia konsolidację informacji w jednym miejscu. Dodatkowo oferuje on rozbudowane narzędzia do analizy przepływów finansowych.

Jakie narzędzia pozwalają na zarządzania i zbilansowanie przepływów, czyli nadwyżek i braku środków?

Znanym i coraz częściej wybieranym przez klientów narzędziem jest tzw. cash pooling, który pozwala konsolidować środki finansowe na jednym głównym rachunku. Klienci prowadzący zagraniczną ekspansję mogą uruchomić taką usługę również w wersji międzynarodowej, tj. takiej, w której zerowane są salda na rachunkach spółek działających poza krajem i przekazywane na rachunek główny klienta w Polsce. I tak, w wypadku nadwyżek, środki te są przekazywane na rachunek krajowy. W wypadku niedoborów są one spłacane z głównego rachunku w Polsce. Taki mechanizm może funkcjonować w oparciu o wszystkie rachunki w grupie Citi. Daje to znaczące oszczędności. Pozwala uniknąć sytuacji, w której firma niepotrzebnie  musi korzystać z finansowania w sytuacji, kiedy ma nadwyżkę środków w innej spółce w ramach grupy w Polsce czy zagranicą.

Opinie Ekonomiczne
Witold M. Orłowski: Gospodarka wciąż w strefie cienia
https://track.adform.net/adfserve/?bn=77855207;1x1inv=1;srctype=3;gdpr=${gdpr};gdpr_consent=${gdpr_consent_50};ord=[timestamp]
Opinie Ekonomiczne
Piotr Skwirowski: Nie czarne, ale już ciemne chmury nad kredytobiorcami
Ekonomia
Marek Ratajczak: Czy trzeba umoralnić człowieka ekonomicznego
Opinie Ekonomiczne
Krzysztof Adam Kowalczyk: Klęska władz monetarnych
Materiał Promocyjny
Do 300 zł na święta dla rodziców i dzieci od Banku Pekao
Opinie Ekonomiczne
Andrzej Sławiński: Przepis na stagnację