Promocje w funduszach inwestycyjnych

Coraz więcej dużych TFI promuje składanie zleceń za pośrednictwem nowoczesnych kanałów. Klient kupujący jednostki przez Internet lub telefon może liczyć na zniesienie opłaty dystrybucyjnej lub przynajmniej jej obniżenie

Publikacja: 21.01.2011 08:43

Promocje w funduszach inwestycyjnych

Foto: Fotorzepa, MW Michał Walczak

Na takiej premii najwięcej skorzystają inwestorzy zainteresowani nabyciem jednostek funduszy akcyjnych. Ich sprzedaż jest bowiem obciążona najwyższą opłatą dystrybucyjną. Składając niewielkie zlecenie trzeba się liczyć z tym, że wynagrodzenie dystrybutora wyniesie nawet 4-5 proc., a więc zainwestowane zostanie tylko 95-96 proc. wpłaconej kwoty.

Jednak coraz częściej tej opłaty można uniknąć, otwierając rejestr za pośrednictwem nowoczesnych kanałów dostępu lub składając w ten sposób zlecenie nabycia jednostek.

BZ WBK AIB TFI do końca marca zwalnia z opłat dystrybucyjnych dwie grupy nabywców jednostek funduszy Arka. Prowizji nie zapłacą osoby, które dokonują wpłaty na rachunek nabyć bezpośrednich związany z rejestrem otwartym telefonicznie lub przez Internet, a także klienci BZ WBK, którzy otworzą rejestr za pośrednictwem systemu bankowości internetowej tego banku i w ten sam sposób złożą zlecenie kupna jednostek.

W PKO TFI od kwietnia 2010 r. trwa promocja, w ramach której z opłat manipulacyjnych zwolnione są wpłaty na rejestry otwarte za pośrednictwem serwisu internetowego towarzystwa oraz od zleceń realizowanych przez ten serwis. Promocja obowiązuje bezterminowo.

Union Investment TFI premiuje brakiem opłaty dystrybucyjnej wpłaty na rejestry otwarte, albo w siedzibie firmy, albo za pośrednictwem internetowego Systemu Transakcyjno-Informacyjnego UniSieć. Dodatkowo środki na nabycie jednostek muszą być przekazane do TFI przelewem.

Skarbiec TFI zwalnia z opłaty dystrybucyjnej inwestorów, którzy składają zlecenia za pośrednictwem internetowego Serwisu Transakcyjno-Informacyjne (STI). Brak opłaty dystrybucyjnej dla tej grupy klientów jest elementem stałej oferty TFI.

BPH TFI od lipca 2010 r. oferuje 20 proc. zniżki w opłatach dystrybucyjnych klientom, którzy dokonują zakupu jednostek za pośrednictwem Sez@mu, czyli systemu bankowości internetowej Banku BPH.

Inwestować w wybrane fundusze bez prowizji można także za pośrednictwem niektórych bankowych platform transakcyjnych. Szczególnie rozbudowane są tu oferty mBanku i MultiBanku. Jednak by skorzystać z tej możliwości, trzeba posiadać konto osobiste w jednym z tych banków.

Towarzystwa funduszy inwestycyjnych zarządzały pod koniec 2010 r. aktywami o łącznej wartości ponad 115 mld zł (w szczycie ostatniej hossy ta wartość przekraczała już 140 mld zł).

28 proc. kwoty powierzonej TFI zostało zainwestowane bezpiecznie, a więc w fundusze kupujące instrumenty dłużne o różnych terminach zapadalności. 29 proc. aktywów przypada na fundusze mieszane, zaś 28 proc. - na akcyjne. Za brakujące 15 proc. odpowiadają mniej typowe produkty, takie jak m.in. fundusze aktywów niepublicznych i nieruchomości.

W roku 2010 saldo wpłat i umorzeń wyniosło 9,4 mld zł (a więc zlecenia kupna jednostek były o tyle więcej warte od zleceń umorzenia jednostek). Większość przyrostu przypadła na fundusze dłużne (saldo plus 3,1 mld zł) i fundusze pieniężne (plus 5,9 mld zł).

Na takiej premii najwięcej skorzystają inwestorzy zainteresowani nabyciem jednostek funduszy akcyjnych. Ich sprzedaż jest bowiem obciążona najwyższą opłatą dystrybucyjną. Składając niewielkie zlecenie trzeba się liczyć z tym, że wynagrodzenie dystrybutora wyniesie nawet 4-5 proc., a więc zainwestowane zostanie tylko 95-96 proc. wpłaconej kwoty.

Jednak coraz częściej tej opłaty można uniknąć, otwierając rejestr za pośrednictwem nowoczesnych kanałów dostępu lub składając w ten sposób zlecenie nabycia jednostek.

Pozostało 83% artykułu
Ekonomia
Gaz może efektywnie wspierać zmianę miksu energetycznego
https://track.adform.net/adfserve/?bn=77855207;1x1inv=1;srctype=3;gdpr=${gdpr};gdpr_consent=${gdpr_consent_50};ord=[timestamp]
Ekonomia
Fundusze Europejskie kluczowe dla innowacyjnych firm
Ekonomia
Energetyka przyszłości wymaga długoterminowych planów
Ekonomia
Technologia zmieni oblicze banków, ale będą one potrzebne klientom
Materiał Promocyjny
Bank Pekao wchodzi w świat gamingu ze swoją planszą w Fortnite
Ekonomia
Czy Polska ma szansę postawić na nogi obronę Europy