Do 28 maja w Banku Millennium trwają zapisy na dwuletnią Lokatę Inwestycyjną Lider II. Wynik struktury będzie zależał od zachowania się akcji PepsiCo, notowanych na giełdzie w Nowym Jorku.
Stopa zwrotu z inwestycji zostanie wyliczona jako średnia arytmetyczna poziomów zamknięcia notowań papierów PepsiCo na podstawie ośmiu obserwacji dokonywanych co trzy miesiące.
Dlaczego emitent zdecydował się oprzeć strukturę na akcjach tylko jednej spółki?
– Wybór był podyktowany dwoma czynnikami. Przede wszystkim, mając na uwadze finalnego odbiorcę tego produktu, koncentrowaliśmy się głównie na prostocie inwestycji, zarówno jeśli chodzi o aktywa bazowe (dobrze rozpoznawalna spółka o zasięgu globalnym), jak i formułę, w oparciu o którą lokata wypłaci należne odsetki w sytuacji, gdy scenariusz inwestycyjny będzie pozytywny dla klienta. Drugi powód to dobre wyniki spółki – od marca 2009 r. akcje PepsiCo znajdują się w długoterminowym trendzie wzrostowym. Wyniki spółki za I kw. 2013 były lepsze od oczekiwań analityków, a podtrzymuje ona prognozy zysku na rok 2013 (ma być wyższy o 7 proc. w porównaniu do 2012 r.). Ponadto obecnie spółka płaci 0,5375 dol. dywidendy na akcję raz na kwartał, co przy cenie akcji 81,25 dol. daje roczną stopę dywidendy na poziomie ok 2,65 proc. (stan na 18.04.2013 r.). Stopa dywidendy sprawia, że spółka jest atrakcyjna dla inwestorów długoterminowych – funduszy emerytalnych – mówi Marcin Serafin, Kierujący Wydziałem Transakcji z Klientami, z Departamentu Skarbu Banku Millennium.
Struktura posiada 100-proc. ochronę kapitału. Klienci, którzy będą chcieli zakończyć inwestycję wcześniej, muszą liczyć się z opłatą w wysokości 3 proc. kwoty wpłaconej na lokatę. Bank nie pobiera opłaty za nabycie produktu. Od ewentualnego zysku trzeba będzie zapłacić 19-proc. podatek.
