Produkt ocenia Michał Szeliski, analityk Structus.pl:
Premia inwestorów zależeć będzie od notowań indeksu Stoxx Europe 600 Health Care, który odwzorowuje notowania 36 przedsiębiorstw z branży farmaceutycznej.
Wealth Solutions tradycyjnie zaoferował swoim klientom niepełną ochronę zainwestowanego kapitału (90 proc.), ale dzięki temu inwestorzy otrzymali wysoki współczynnik partycypacji we wzroście notowań indeksu (90-120 proc.). Premia zależeć będzie jedynie od wartości indeksu na początku i na końcu okresu inwestycji, bez żadnych barier czy uśredniania.
Produkt został zaoferowany w formie polisy na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym, we współpracy z TUnŻ Europa. Klient otrzyma zatem ochronę życiową na cztery lata, ale nie ucieknie przed koniecznością zapłacenia podatku od zysków kapitałowych w przypadku pozytywnego zakończenia inwestycji.
Wealth Solutions pobiera opłatę wstępną w wysokości maksymalnie 4 proc. Wyjście z inwestycji przed jej końcem wiązać się będzie z opłatą likwidacyjną, która będzie się zmniejszać od 9,56 proc. do 0 proc. w miarę upływu horyzontu inwestycyjnego.
