Bitcoiny wykorzystywane do przestępczej działalności, prokuratorzy mają problemy z ściganiem

Bitcoiny nie są zakazane. Są zatem dozwolone. Dostrzegają to przestępcy i coraz częściej wykorzystują wirtualne waluty do nielegalnej działalności. Instytut Wymiaru Sprawiedliwości przygotował raport o korzystaniu z bitcoinów w postępowaniu karnym. Wynika z niego, że polscy prokuratorzy mają problemy ze ściganiem takiej przestępczości.

Czytaj też:

Czy Bitcoin jest legalny?

Bitcoina nie trzeba się bać

Brak przepisów nie służy

Bitcoin to waluta internetowa niezależna od banków, rządów i instytucji. W praktyce to kod kryptograficzny, wymieniany między internautami. Jeden bitcoin to dziś 19 tys. zł. Przeszkodą w zwalczaniu przestępczości kryptowalutowej jest wysoki poziom użytkowników, a także ograniczone możliwości techniczne organów ścigania – wynika z raportu. Brakuje także rozwiązań w polskim prawodawstwie. Autorzy raportu twierdzą wręcz, że to przyczyna wzrostu liczby przestępstw z udziałem walut cyfrowych, w tym bitcoina. Polscy śledczy uczą się zabezpieczeń mienia z użyciem bitcoinów. Konieczne jest uruchomienie specjalnego portfela (na potrzeby sądu lub prokuratora), który posłuży do przechowywania zajętych w postępowaniu bitcoinów. Aby uniknąć ich utraty wskutek np. ataku hakerskiego, najlepszym rozwiązaniem będzie użycie specjalnego portfela sprzętowego, który dostosowany jest do przechowywania kluczy prywatnych. Jego główną cechą jest brak połączenia z internetem, dlatego zabezpieczy organ procesowy przed ewentualną utratą zajętych kluczy. To nadal niejedyne problemy. Dużym problemem może się okazać w ogóle pozyskanie wiedzy, że dana osoba bitcoiny posiada.

Bitcoiny zyskują na popularności

– Wykorzystywanie ich przy płatnościach za różnego rodzaju usługi daje możliwość ukrywania tożsamości osób i stosowania w przestępczym procederze. Nie ma przelewów, potwierdzeń, numerów kont, odbiorca pieniędzy funkcjonuje w wirtualnym świecie, a więc staje się bardzo trudny do zlokalizowania – wyjaśnia Norbert Kuśnierz, programista i finansista. To niejedyne zagrożenie.

– Załóżmy, że ktoś wykonuje zamówioną usługę, np. sprzedawca sprzeda książkę przez internet. Jeśli przyjmuje zapłatę w pieniądzu polskim, musi odprowadzić podatki. Jeżeli w bitcoinach, to łatwiej mu taką transakcję ukryć.

Wirtualnymi pieniędzmi zajmował się niedawno minister finansów. On też dostrzega niebezpieczeństwa.

– Zasady posługiwania się walutami wirtualnymi nie zostały nigdzie skodyfikowane, a tryb i procedura obowiązujące przy transakcjach dokonywanych przy ich użyciu ciągle się zmieniają – zauważa.

Patrząc na bitcoiny od strony finansowej, eksperci zwracają uwagę na jeszcze jeden problem. Otóż w akcjach marketingowych bardzo często jest mowa o tym, że wiele sklepów internetowych i firm przyjmuje płatności w walucie wirtualnej BTC. Jeśli się jednak zweryfikuje te informacje, to okazuje się, że firmy te przyjmują płatności wyłącznie w polskich złotych lub odpowiednio w dolarach amerykańskich, ponieważ BTC są wymieniane na złote przez pośredników płatności obsługujących waluty wirtualne.

Pierwsze koty za płoty

Ściganiem przestępczości komputerowej od kilku lat zajmują się specjalne wydziały w policji.