Zysk z inwestycji będzie zależał od zachowania się koszyka 4 funduszy przychodowych. W jego skład wchodzą BlackRock Global Multi Asset Income Funds, JPMorgan Global Income Fund, Schroder ISF Global Multi-Asset Income oraz M&G Optimal Income Fund. W jaki sposób działają fundusze tego typu? – Fundusze przychodowe – w przeciwieństwie do „tradycyjnych", których celem jest pomnażanie wartości pieniędzy w efekcie wzrostu ceny danego aktywa, poszukują rozwiązań, które w każdych warunkach będą generowały stabilny przychód wynikający ze wzrostu wartości. Inwestują one w spektrum instrumentów finansowych na całym świecie i najczęściej nie stosują w tym zakresie żadnych ograniczeń. Jedna z głównych ich zasad brzmi „inwestuj gdziekolwiek, aby osiągnąć stabilny przychód". Uzyskują go np. z dużych spółek giełdowych regularnie wypłacających dywidendy, z czynszów i wynajmu nieruchomości, obligacji przedsiębiorstw wypłacających regularnie kupony odsetkowe, ale również z obligacji wysokodochodowych oraz emitowanych na rynkach wschodzących – wyjaśnia Piotr Nowak, dyrektor ds. produktów inwestycyjnych i ubezpieczeniowych firmy Expander.
Produkt przygotowano w trzech wariantach – z ochroną kapitału na poziomie 100, 90 i 80 proc. Na koniec inwestycji klienci otrzymają gwarantowaną część oraz premię równą współczynnikowi partycypacji (odpowiednio: 65–95 proc., 130–170 proc. i 260–310 proc.). Jego wartość zostanie ustalona po zakończeniu subskrypcji. Opłata za wykup ubezpieczenia przed zakończeniem trwania produktu wynosi 1 proc. bieżącej wartości składki alokacyjnej. Minimalna kwota inwestycji to 5 tys. zł. Opłata wstępna wynosi maksymalnie 4 proc. Ewentualny zysk będzie zwolniony z podatku.
