Trzy tygodnie temu ocenialiśmy Ekostrukturę firmy Aegon. Bardzo podobny do niej jest nowy produkt strukturyzowany Fortis Banku Zielony Bonus. Jest oparty na prawie identycznym (z wyjątkiem dwóch spółek) koszyku osiemnastu akcji z sektora energii odnawialnej. Ale charakteryzuje się znacznie lepszymi parametrami niż produkt Aegona. Zielony Bonus to czteroletnia lokata strukturyzowana pod postacią funduszu inwestycyjnego zarejestrowanego w Luksemburgu. Klient otrzymuje gwarancję, że w najgorszym razie dostanie z powrotem 100 proc. powierzonego kapitału. Zapisy trwają już tylko do 28 marca 2008 r. Minimalna wpłata to 5000 zł. Wcześniejsze wycofanie środków wiąże się z niewielką opłatą w wysokości 1 proc. niezależnie od czasu zakończenia inwestycji. Klient w każdym z czterech lat trwania inwestycji otrzymuje nieopodatkowaną (dzięki wspomnianej wyżej konstrukcji prawnej) dywidendę o maksymalnej wysokości 15 proc., jeśli w danym roku żadna ze spółek znajdujących się w portfelu nie stanieje. Każda spółka, której akcje przyniosą stratę, obniża wysokość dywidendy. W najgorszym razie dywidenda w ogóle nie zostanie wypłacona. Na koniec trwania inwestycji przewidziany jest bonus równy czterokrotności najwyższej z wypłaconych dywidend minus wartość dywidend już wypłaconych. Ewentualny zysk z inwestycji będzie wolny od podatku Belki, ponieważ dywidenda jest płacona przez fundusz zarejestrowany w Luksemburgu.

Michał Ziętal, Wealth Solutions