Produkt ocenia Michał Szeliski, analityk Structus.pl:
db Elita Funduszy III (5) jest strukturą o trzyletnim horyzoncie inwestycyjnym z pełną ochroną zainwestowanego kapitału. Bank zdecydował się na zaoferowanie jej w formie polisy na życie i dożycie we współpracy z Nordea Polska TUnŻ, więc ewentualny zysk nie zostanie obciążony podatkiem od zysków kapitałowych.
Premia inwestycyjna uzależniona została od notowań funduszu PIMCO Global Real Return Fund. Jego celem jest osiągnięcie maksymalnego zwrotu z inwestycji poprzez inwestycje przede wszystkim w bony indeksowane inflacją, a także inne papiery wartościowe o stałym dochodzie.
Inwestorzy na koniec okresu inwestycji otrzymają zwrot zainwestowanego kapitału plus premię równą stopie zwrotu z notowań funduszu (notowania obserwowane są tylko na początku i końcu inwestycji) pomnożonej przez współczynnik partycypacji z przedziału 85-105 proc.
Od inwestorów pobierana jest opłata manipulacyjna w wysokości maksymalnie 1,5 proc. a ewentualna opłata likwidacyjna (w razie chęci wyjścia z inwestycji przed jej końcem) nie przekroczy 8,43 proc. i będzie maleć w miarę upływu czasu inwestycji.
